Блокировка по 115

199₽ VIP

Добрый вечер

Пишите письменное сопроводительное - все излагаете ,как видите .Начинаете так :По указанным обстоятельствам хочу пояснить следующее:

1.Понимаю , действия банка предписаны 115‑ФЗ, а также нормативными документы ЦБ и Росфинмониторинга и пунктами 3.3.6 и 3.4.4. Условиями комплексного банковского обслуживания

2. Прошу соблюдать при проведении проверки ст.26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.12.2022) "О банках и банковской деятельности" и не разглашать полученную от меня информацию и не передавать ее посторонним.

Далее прикладываете все документы и ждете рассмотрения.

Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банки обязаны отслеживать операции клиентов и принимать меры, направленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Если банк обнаруживает подозрительную операцию, он может заблокировать счет клиента и запросить у него дополнительные документы, объясняющие происхождение средств и назначение платежа.

Если вам заблокировали счет в Сбербанке по 115-ФЗ, вам нужно собрать все необходимые документы и отправить их в банк. Список документов зависит от конкретных обстоятельств, но обычно включает в себя следующие:

— Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (например, справка о доходах, договор купли-продажи недвижимости);

— Договоры и акты выполненных работ/оказанных услуг, связанные с переводами;

— Выписки из банковских счетов, подтверждающие движение денежных средств.

Если вы продавали квартиру за 10 млн рублей, то можете предоставить соответствующие документы как подтверждение законного источника дохода. Банк может запросить и другие документы, связанные с этой сделкой (например, договор купли-продажи).

Если вы не предоставите требуемые документы, банк может отказать в разблокировке счета или даже закрыть его. В этом случае вы потеряете доступ к своим деньгам на этом счету.

Что касается последствий блокировки счета по 115-ФЗ, то они могут быть различными. Например, вы можете столкнуться с трудностями при проведении операций через другие банки или финансовые учреждения.

действия банка предписаны 115‑ФЗ, а также нормативными документы ЦБ и Росфинмониторинга и пунктами 3.3.6 и 3.4.4. Условиями комплексного банковского обслуживания

Вам нужно дать грамотные пояснения смысла экономических операций. Это нужно готовить.Это труд юриста

Василиса, здравствуйте!

Я в ответе на подобные вопросы много раз предостерегал пользователей от одномоментных свыше 1 млн пополнений своих счетов, так как такие действия подлежат обязательному банковскому контрою и вызывают вопросы со стороны инспекторов Росфинмониторинга (финансовой разведки), что предусмотрено ч.1 ст 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Что теперь говорить банку?[i][/i]

Вам надо будет предоставить объяснение и документально подтвердить легальность происхождения этих средств

Блокировка может быть на 5 дней, когда банк приостанавливает конкретную операцию.

Могут заблокировать и на месяц по распоряжение Росфинмониторинга

Если оснований для более длительной блокировки нет, а все запрошенные документы клиент предоставил, обычно доступ к счету и операциям восстанавливают.