P2p покупка/продажа крипты

Банк вправе блокировать такие переводы, так как они относят сомнительный характер по признакам, утвержденным ЦБ.

Так что в ваших же интересах предоставить доказательства легальности происхождения денежных средств.

Соберите выписки с криптовалютных платформ, подтверждающие покупки и продажи крипты, и предоставьте их банку. Подготовьте объяснение источников средств (например, доходы от продажи крипты). Обратитесь к юристу для решения вопроса по правовым аспектам операций с криптовалютой (если сами не разберётесь) и подготовке пояснительной записки для банка, где укажете, что это личные инвестиции, а не предпринимательство.

Здравствуйте., обычно банки просят документы и описание экономического смысла проводимых операций. Необходимо документы им предоставить и пояснительную записку.

Вам же направили список вопросов, на которые необходимо дать ответы. Необходимы подтверждающие документы, подтверждающие законность поисхожления денег. Если не предоставить может быть возбуждено уголовное дело.

Нет универсального лекарства от вашей проблемы, необходимо необходимо детально погружаться и разрабатывать необходимый алгоритм

Вам надо доказать происхождение средств.

При этом крипта у нас не разрешена.

Операции сами по себе сомнительные.

В данном случае рекомендую действовать следующим образом:

1. Подготовьте подробный отчет (выписку) по всем операциям с криптовалютой, которые вы совершали через свою банковскую карту. В этом отчете четко укажите:

- Все входящие и исходящие переводы с указанием дат, сумм и контрагентов.

- Пояснения к каждой операции - что это были за покупки/продажи криптовалюты, с какими целями.

- При наличии - распечатки/скриншоты подтверждающих документов из криптовалютных обменников или P2P-площадок.

2. Составьте объяснительную записку, в которой подробно опишите свою деятельность по торговле криптовалютой, ее масштабы, источники средств и цели. Ссылайтесь на отчет по операциям.

3. Предоставьте полученные документы в банк. Будьте готовы к дополнительным уточняющим вопросам.

Главное - показать банку полную прозрачность и легальность ваших криптовалютных операций. Наличие подробной отчетности и объяснений поможет вам восстановить доступ к банковским счетам.

В дальнейшем также рекомендую использовать криптокошельки или специализированные биржевые счета для проведения криптовалютных транзакций, чтобы минимизировать риски блокировки банковских счетов

Добрый вечер, Дмитрий!

В ситуации, когда банк заблокировал операции по карте и запросил документы о движении денежных средств, важно действовать оперативно и предоставить необходимую информацию. Вот несколько шагов, которые могут помочь:

1. Сбор документов: Подготовьте все доступные документы, которые могут подтвердить законность ваших операций. Это могут быть выписки из криптовалютных бирж, подтверждения транзакций, договоры купли-продажи криптовалюты и другие документы, связанные с вашей деятельностью.

2. Объяснительное письмо: Напишите объяснительное письмо, в котором подробно опишите характер вашей деятельности, источники поступлений и назначения исходящих платежей. Укажите, что все операции связаны с покупкой и продажей криптовалюты.

3. Консультация с банком: Свяжитесь с представителем банка, чтобы уточнить, какие конкретно документы им необходимы, и объясните свою ситуацию. Это поможет избежать недопонимания и ускорить процесс разблокировки.

4. Будьте готовы к проверке: Учтите, что банки обязаны следовать законодательству о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, поэтому они могут запрашивать дополнительную информацию о ваших операциях.