Добрый день заблокировали переводы по карте по статье 161 ф 3 что делать как помочь?

Это временная мера до 2 суток.

Здравствуйте

Пока основания для блокировки не будет устранены, она снята не будет.

Причина блокировки должна быть указана в требовании от банка.

Добрый день! Блокировка переводов по карте по статье 161 Федерального закона № 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") обычно связана с подозрением банка в том, что операции по вашей карте могут быть связаны с незаконной деятельностью. Вот что можно сделать в этой ситуации:

1. Уточните причину блокировки

- Свяжитесь с службой поддержки банка(по телефону, через онлайн-банк или в отделении) и уточните:

- Почему были заблокированы переводы.

- Какие именно операции вызвали подозрения.

- Какие документы или пояснения требуются для разблокировки.

2.Подготовьте документы

Банк может запросить документы, подтверждающие законность операций. В зависимости от ситуации это могут быть:

- Договоры или акты выполненных работ (если вы получали платежи за услуги или товары).

- Справки о доходах (например, с работы или из налоговой).

- Выписки по счетам, подтверждающие источники средств.

- Пояснительная записка с описанием операций (например, переводы между своими счетами, оплата услуг, получение зарплаты и т. д.).

3.Подайте документы в банк

- Предоставьте запрошенные документы в банк. Это можно сделать:

- Через онлайн-банк (если такая функция доступна).

- В отделении банка.

- По электронной почте (если банк принимает документы таким способом).

- Уточните сроки рассмотрения документов (обычно от 5 до 30 дней).

4. Если банк не разблокирует карту

Если банк отказывается разблокировать карту или не принимает документы:

- Напишите жалобу в банц на имя руководителя отделения или службы безопасности.

-если жалоба не помогает, обратитесь в Центральный банк РФ через онлайн-приемную на сайте [cbr.ru](https://www.cbr.ru). Центробанк контролирует работу кредитных организаций и может помочь в разрешении спора.

---

5. Обратитесь в суд

Если банк продолжает блокировать карту без объяснений или нарушает ваши права, вы можете:

- Подать исковое заявление в суд о незаконных действиях банка.

- Требовать компенсацию ущерба, если блокировка карты причинила вам финансовые потери.

6. Профилактика в будущем

Чтобы избежать подобных ситуаций:

- Избегайте подозрительных операций (например, переводов крупных сумм на счета неизвестных лиц).

- Храните документы, подтверждающие законность операций.

- Уведомляйте банк заранее о планируемых крупных переводах.