Что делать если банк у сына заблокировал карты по 161 ФЗ. Как снять блокировку и какие могут быть последствия?

Необходимо обратиться в банк с заявлением о снятии блокировки. При отказе - решать вопрос в судебном порядке.

Сначала нужно в банк представить сведения о законности операций. Если не поможет, то с иском в суд обращайтесь

Представить все документы о законности операций. Скорее всего карты не разблокируют, деньги должны вернуть

Почему блокируют:

Ст. 7 и 8 Федерального закона №161-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» требует, чтобы банки отслеживали подозрительные операции.

Блокировка карт происходит, если банк заподозрил «подозрительные операции» или несоответствие данных клиента.

Как снять блокировку:

Обратиться в отделение банка лично или через горячую линию.

Предоставить документы: паспорт, ИНН, справки о доходах, объяснение происхождения средств.

После проверки банк может разблокировать карты, если сомнений не останется.

Последствия:

Само по себе нарушение 161-ФЗ — административное, если доказана легализация незаконных доходов.

Если средства честные, но операция показалась подозрительной — последствия обычно только временная блокировка.

Нельзя игнорировать требования банка, иначе счет могут закрыть, а деньги заморозить.

Здравствуйте!

Блокировка по 161-ФЗ происходит, когда данные попадают в базу Центробанка, обычно по жалобам на мошенничество или по информации от МВД.

Вполне вероятно была такая ситуация, что он продавал криптовалюту, а кто-то из контрагентов отправил жалобу на конкретный перевод. Эти ситуации сейчас очень часто происходят.

Сначала необходимо в ЦБ направить запрос и уточнить причину блокировки. Затем подать заявление об исключении из базы через банк или напрямую в ЦБ. А потом уже предоставить пояснения и документы.

Здравствуйте !

В рассматриваемом случае, необходимо обратится в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам