Включение в реестр мошенников по ст. 161 УК РФ и оспаривание

1745₽ VIP

Данную консультацию нужно готовить, а это платная услуга. (ст. 779 ГК РФ) Юристы не работники сайта, нужно поднимать законодательство, а потом отвечать на вопрос. Выберите юриста и договоритесь с ним по услуге и по оплат. от вас уточнение по вопросу.

Ваша ситуация, когда вас неоднократно вносят в список лиц, подозреваемых в мошенничестве (по статье 161 УК РФ), несмотря на снятие ограничений после обращения в ЦБ, требует комплексного подхода. Поскольку банк ссылается на информацию, получаемую в соответствии с Положением Банка России от 15.07.2021 № 764-П, и неоднократно вносит вас в этот список, необходимо предпринять шаги для оспаривания оснований такого включения.

Включение в списки лиц, подозреваемых в мошенничестве, может привести к блокировке счетов и ограничению банковских операций. Согласно Постановлению Арбитражного суда Северо-Западного округа от 16 января 2024 г. № Ф07-16980/23 по делу № А56-113597/2022, банки имеют право принимать меры в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", если у них возникают подозрения в мошеннических операциях. Однако, если вы считаете, что вас включили в список ошибочно, и ограничения продолжают применяться, несмотря на снятие, необходимо действовать.

Ваши действия могут включать:

Запрос официальных разъяснений: Обратитесь в банк с письменным запросом о предоставлении конкретных оснований для повторного внесения вас в список и блокировки счетов. Уточните, на основании каких именно документов или информации банк принял такое решение.

Обращение в Центральный банк РФ: Поскольку вы уже обращались в ЦБ, но проблема не решена, попробуйте подать повторное обращение, предоставив всю переписку с банком и доказательства того, что ограничения продолжают действовать. Укажите на неоднократное внесение в список и отсутствие оснований для этого.

Оспаривание в судебном порядке: Если все досудебные меры не принесли результата, вы можете обратиться в арбитражный суд с исковым заявлением о признании действий банка незаконными и обязании снять ограничения. В качестве доказательств могут быть представлены решения судов, подтверждающие отсутствие оснований для блокировки, а также переписка с банком и ЦБ.

Проверка информации в Росфинмониторинге: Уточните, нет ли вас в списках Росфинмониторинга, так как это может быть связано с ограничениями. Основания для исключения из таких списков регулируются п. 2.2 ст. 6 ФЗ от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П.

Здравствуйте!

Включение в списки лиц, подозреваемых в мошенничестве, может привести к блокировке счетов и ограничению банковских операций.

Данный вопрос регулирует Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе"

www.consultant.ru

Если Центробанк РФ снимал ограничение уже, то возможно всему виной аналогичная причина.

Поэтому напишите снова претензию в Центробанк РФ о снятии ограничений .

Если не получится, то следует рассмотреть вопрос об обращении в суд согласно требований ст.131,132 ГПК РФ.

Но нужно будет разбираться что Вы нарушили, является ли это основанием для включения Вас в списки. То есть разбираться предметно и досконально.

Если же Вам нужна дополнительная консультация, более плотный разбор ситуации можете обратиться к любому юристу в чат.

Смотрите, если Вас внесли в специальный список мошенников, такое решение следует обжаловать через ЦБ РФ.

Внесение в список опасен тем, что счета в банках будут скорее всего заблокированы.

Следует повторно направить более мотивированную жалобу с приложением своих доказательств и объяснений. Если административный порядок не помогает, в таком случае подавайте административный иск в суд.

Также можно обратиться в прокуратуру, но скорее всего они отправят решать вопрос в судебном порядке (ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ»).

- см. ст. 85, 218-220 КАС РФ, ФЗ «О национальной платежной системе», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1. Что это за список ? Кто его ведет и на каком основании?

И сама статья - не про мошенничество

УК РФ Статья 161. Грабеж

1. Грабеж, то есть открытое хищение чужого имущества...

2. Какие Ваши права нарушены?

Вы, видимо, про иное -

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)

Статья 35.1. Взаимодействие Банка России с субъектами национальной платежной системы посредством личного кабинета

Надо разбираться предметно и конкретно !

Здравствуйте Рафаэль

При обращении с заявлением об исключении данных, ЦБ формально отказывает, ссылаясь на банк-инициатор. Банк ссылается на внутреннюю информации и уклоняется от пояснений.

Решение об отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных , может быть обжаловано в суд в соответствии с законодательством Российской Федерации. согласно п.11.10 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)

Все зависит от обстоятельств совершения перевода. Оператор по переводу денежных средств обязан проверять основания для исполнения распоряжений на перевод

Использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором

11.7. Оператор по переводу денежных средств обязан приостановить использование клиентом электронного средства платежа, если от Банка России получена информация, содержащаяся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, которая содержит сведения, относящиеся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, при наличии сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, получаемых в соответствии с частью 8 статьи 27 настоящего Федерального закона, на период нахождения указанных сведений в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента

11.9. В случае наличия у оператора по переводу денежных средств оснований полагать, что включение сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента является необоснованным, такой оператор по переводу денежных средств вправе самостоятельно (без участия клиента) направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

___

Из вышеизложенного следует, что исходя из вами полученных ответов с ЦБ России можно сделать вывод как поступить дальше

С уважением юрист М.Н.Абаева

Ответ отключен модератором

Законом N 260-ФЗ внесены вступающие в силу с 05.02.2025 изменения в ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1), в соответствии с которыми кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством РФ, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тыс. руб. в месяц.

На основании ст. 31.2 Федерального закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" (в ред. Закона N 260-ФЗ) в реестр контролируемых лиц будут вноситься сведения об иностранных гражданах, находящихся в Российской Федерации и не имеющих законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации.

7. Сведения об иностранном гражданине исключаются из реестра контролируемых лиц в случае:

1) выезда иностранного гражданина из Российской Федерации;

2) приобретения иностранным гражданином законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации, в том числе путем получения в порядке, предусмотренном статьей 5.2 настоящего Федерального закона, временного удостоверения личности лица без гражданства в Российской Федерации;

3) отмены решения, послужившего основанием для применения к иностранному гражданину режима высылки;

4) признания судом незаконным решения, послужившего основанием для применения к иностранному гражданину режима высылки;

5) смерти иностранного гражданина или объявления его судом умершим.

Поэтому нужно жаловаться нужно инициатору внесения сведений в реестр.

Добрый день, Рафаэль.

столкнулся с проблемой попал в список машенников по 161 статье

В Вашем случае речь ведется о 161 ФЗ, а не о ст. 161 УК РФ.

Вероятнее всего Вы сами того не подозревая попали в мошенническую схему "треугольник" (Вы продавали криптовалюту?)

Необходимо отметить, что в силу п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.11 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки и другие участники информационного обмена с регулятором, обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.Информацию обо всех случаях и попытках таких переводов денег, в том числе тех, по которым клиенты заявили свое несогласие с их совершением, банки передают в Банк России.

Если сведения о вас попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы. В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной.

www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583

Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

Здравствуйте, Рафаэль.

Обратитесь в Центральный банк, банк России и УМВД РФ , если возбуждено уголовное дело, с заявлением об исключении вас из реестра подозрительных лиц.

Органы МВД и Банк России должны направить соответствующие заявления в Центральный Банк России.

Без обращения этих органов сам по себе ЦБ не исключит вас из данного реестра.

Если после подачи вами заявлений, в течение месяца вас не исключили из реестра подозрительных лиц, придётся обращаться с административным иском в суд привлекая все указанные органы в качестве заинтересованны лиц, Центральный банк административным ответчиком.

Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.

Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.

В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной.

С уважением.

Ответ отключен модератором

Добрый день, Рафаэль!

Реестр мошенников (реестр лиц, причастных к мошенническим операциям) ведет ЦБ РФ (Банк России) на основании информации от банков. Ст. 161 УК РФ (грабеж) указывает на то, что основанием для внесения стала информация о возбуждении или расследовании уголовного дела по этой статье либо о наличии непогашенной судимости. (Для ответа требуется уточнить ряд обстоятельств у Вас).

После снятия вас внесли снова. Это означает, что в ЦБ или банки-участники поступила новая информация (например, обновленные данные от правоохранительных органов) или произошла системная ошибка. Хотя, с "переходом на цифру" сейчас массовые "ошибки", в том числе и технические.

Письменные обращения в ЦБ часто носят формальный характер. Если банк-инициатор или МВД продолжают предоставлять информацию, ЦБ обязан её учитывать. ЦБ в данном случае — оператор реестра, а не субъект, принимающий итоговое решение по существу.

Вам нужен специалист, который комплексно работает с:

Финансовым правом и спорами с ЦБ.

Банковским правом.

Уголовно-процессуальным правом (поскольку корень проблемы — ст. 161 УК РФ).

Административным судопроизводством (для обжалования бездействия/действий госорганов).

Адвокаты по уголовным и финансовым делам. Ищите тех, у кого в практике есть дела о снятии с реестров ЦБ, оспаривание действий банков, защита по статьям 158, 159, 161 УК РФ.

Необходимо установить следующее:

1. Какой конкретно банк направил информацию о вас в ЦБ (это должно быть указано в ответе ЦБ)?

2. На основании какого документа от правоохранительных органов (запрос МВД, постановление о возбуждении уголовного дела, справка о судимости и т.д.).

3. Если информация от банка - адвокат направит в этот банк официальный запрос с требованием предоставить все документы, на основании которых вас внесли в реестр, и обосновать повторное внесение после снятия ЦБ. Часто банки действуют автоматически, и запрос от юриста может заставить их перепроверить информацию.

Если информация от МВД/Следственного комитета (по ст. 161 УК РФ) - узнать номер и статус уголовного дела, в рамках которого вас "числили" как подозреваемого/обвиняемого/свидетеля.

Если дело возбуждено — выяснить вашу в нём процессуальную роль.

Если дело прекращено или вас в нём нет — получить официальный документ (постановление о прекращении, об отказе в возбуждении, справку об отсутствии судимости и т.п.) и направить его в ЦБ и банк-инициатор.

Если досудебные запросы (от юриста) не помогают, единственный эффективный путь — административный иск в суд.

В качестве ответчика выступит Банк России (ЦБ РФ) и/или банк-инициатор.

В требованиях необходимо заявлять: признать решение о внесении в реестр незаконным, обязать исключить из реестра, обязать ЦБ и банк не распространять эту информацию. Обосновывать отсутствием законных оснований для внесения, нарушение ваших прав, причинение убытков (если блокированы счета, нельзя получить кредит и т.д.).

Если в отношении вас действительно есть уголовное дело, даже если вы считаете себя невиновным, нужно активно заниматься своей защитой с адвокатом по уголовным делам. Снятие из реестра ЦБ без решения вопроса с уголовным преследованием будет крайне сложно.

Соберите все письма от ЦБ (где они снимали и где отказывают), все ваши запросы.

Сделайте официальный запрос в ГИАЦ МВД (или через портал «Госуслуги») о наличии/отсутствии судимости. Это будет ваш документ.

Прекратите писать письма самостоятельно в той же форме. Нужен качественно составленный юридический запрос с ссылками на нормы права.

Консультация носит гипотетический характер, поскольку с вашими документами мы не знакомы.

Если Вас включили в перечень лиц, причастных к мошенничеству по статье 161 Уголовного кодекса РФ («грабеж»), то речь идет именно о тех людях, которые нарушают закон, совершая преступления против собственности.

Центральный Банк РФ ведет специальный реестр организаций и физических лиц, имеющих отношение к незаконным действиям, связанным с финансовыми операциями. Это предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если Ваше ООО было ранее исключено из списка подозрительных организаций, но потом снова включено туда ошибочно, Вы вправе обжаловать данное решение.

Обратитесь письменно в Центральный Банк РФ с официальным заявлением, приложив подтверждающие документы, свидетельствующие о неправомерности включения Вашей организации в указанный реестр.

Проверьте наличие судебных решений, которыми были установлены факты противоправных действий. Если таких решений нет либо они отменены, подтвердите это документально.

Подайте заявление также в организацию, осуществляющую проверку операций и сообщающую сведения в Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу).

Здравствуйте!

Вас внесли не по ст. 161 УК РФ, а по 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Статья 9 указанного закона обязывает банки передавать в Банк России сведения обо всех случаях и попытках перевода денег без добровольного согласия клиента. Признаки таких переводов устанавливает ЦБ и размещает на своём сайте. Банки используют эту базу и могут отказать Вам в заключении договора, если Ваши данные там есть (п. 2.1 ст. 9 161-ФЗ). Информационное письмо ЦБ от 27.12.2023 № ИН-08-12/69 обязывает кредитные организации усилить контроль за лицами, в деятельности которых имеются признаки нелегальной финансовой активности. Досудебно Вы имеете право запросить у банка, который передал сведения, точные реквизиты операций и основания для включения, затем направить мотивированную жалобу в Банк России с доказательствами своей добросовестности и указанием на то, что ограничения уже снимали, а повторно ввели без новых причин. Если ЦБ не реагирует, можно обратиться в суд. Спор с действиями банка (блокировка, отказ в обслуживании) решается в общем гражданском процессе с трёхлетним сроком исковой давности. Оспаривание бездействия Банка России (отказ исключить из базы) идёт по административному кодексу КАС со сроком три месяца со дня, когда Вам стало известно о нарушении (ст. 219 КАС РФ).

Рафаэль, уважаемый!

Вы попали, в соответствии с ч.5 ст. 27. Обеспечение защиты информации в платежной системе Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в Базу данных лиц, проводящих финансовые операции без согласия клиента, таких как,

информация о случаях внесения наличных денежных средств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученная от кредитной организации в соответствии с частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности",

информация о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента, полученная от микрофинансовой организации ..., а также информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента и переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 настоящей статьи получены сведения о совершенных противоправных действиях.

Исключение из этой Базы возможно как административным путем, т.е. решением руководства Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации в Санкт-Петербурге, так и обращением в суд с административным исковым заявлением

Как указано в п.62 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 36 от 27 сентября 2016 г. "О некоторых вопросах применения судами Кодекса

административного судопроизводства Российской Федерации"

62. Суд не осуществляет проверку целесообразности оспариваемых

решений, действий (бездействия) органов...иных органов, организаций, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностных лиц, ...принимаемых, совершаемых ими в пределах своего усмотрения в соответствии с компетенцией, предоставленной законом или иным нормативным правовым актом.

При этом следует иметь в виду, что превышение указанных

полномочий либо использование их вопреки законной цели и правам,

законным интересам граждан... является

основанием для признания оспариваемых решений, действий (бездействия)

незаконными

Так что Вам останется доказать, что действия Банка России являлись в отношении Вас превышением полномочий и следовательно незаконными

Удачи во всем!

Ответ отключен модератором

Вы, вероятно, имеете в виду не статью 161 Уголовного кодекса РФ (Грабёж), а Федеральный закон № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года "О национальной платежной системе". Именно в рамках этого закона Банк России (ЦБ РФ) и банки обмениваются информацией об операциях, совершенных без согласия клиента (мошеннических).

Попадание в соответствующую базу данных ЦБ РФ ("черный список") означает, что банки будут с повышенным вниманием относиться к вашим операциям, что может привести к блокировкам счетов.

Банки могут блокировать операции, если сочтут их подозрительными в рамках этого закона, что часто сопутствует попаданию в списки по 161-ФЗ.

Вы можете подать заявление об исключении ваших данных из базы ЦБ РФ через любой банк, в котором обслуживаетесь. Банк обязан перенаправить Ваше обращение в ЦБ не позднее следующего рабочего дня. Приложите все имеющиеся у вас доказательства правомерности ваших операций.

Вы можете напрямую направить обращение в ЦБ через их интернет-приемную (раздел "Информационная безопасность", пункт "Исключить данные из базы данных Банка России..."). В обращении укажите, что ситуация повторяется после предыдущего снятия ограничений, и приложите подтверждающие документы.

Если переписка с ЦБ не дает результата в течение длительного времени (как в вашем случае 3 месяца), Вы имеете право обжаловать решение в суде.

Здравствуйте, Рафаэль.

_______

Ваша ситуация регулируется Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Повторное включение в список после снятия ограничений указывает на то, что банк или ЦБ выявили новые признаки подозрительной деятельности по Вашим реквизитам. Просто письма в ЦБ — недостаточно

________

Согласно ч. 11.10 ст. 9 этого закона, отказ ЦБ в исключении сведений из базы может быть обжалован в суде. ⚠️Действуйте так

Сначала запросите у ЦБ письменное мотивированное решение об отказе с указанием конкретных оснований включения; обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве в отношении Вас (если Вы не совершали преступлений); подготовьте доказательства законности операций; обратитесь в суд с исковым заявлением об исключении сведений из базы данных ЦБ согласно ст. 131-132 ГПК РФ.

________

Ключ к решению вашего вопроса — судебное разбирательство с доказательной базой.

С уважением

Здравствуйте. Полагаю, в своем вопросе Вы подразумеваете не наличие у Вас судимости по ст. 161 УК РФ (это, вообще-то грабёж, а не мошенничество), а применение к Вам требований Закона № 161-ФЗ. Действительно, согласно ч.ч. 4, 5 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе", операторы по переводу денежных средств обязаны реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению "сомнительных" переводов денежных средств. При этом, в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение соответствующей базы данных и уже на основании Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.11.2025) "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 24.06.2025) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" проводятся мероприятия по противодействию соответствующим операциям.

Вы пояснили, что у Вас ранее уже возникала аналогичная ситуация и Вам удалось отстоять свои права посредством обращения в ЦБ РФ. Увы, теперь Вам вновь предстоит та-же самая процедура (обращение в ЦБ), поскольку презюмируется досудебный порядок урегулирования спора, что предусмотрено ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе" . Здесь в частности предусматривается, что мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявлений принимается в порядке, установленном Банком России, в срок, не превышающий 15 рабочих дней. Решение об отказе в удовлетворении таких заявлений может быть обжаловано в суд в соответствии с законодательством РФ. Таким образом, если обратившись в Банк России с соответствующим обращением Вы получите отказ, у Вас появятся основания для разрешения ситуации уже в судебном порядке. Обратите внимание на вышеуказанный срок принятия банком решения. Т.е. если надлежащим образом Ваше заявление в банк было зафиксировано, но в установленный законом срок решение банком не было принято - это также является основанием для обращения в суд.

Здравствуйте, РАФАЭЛЬ !

В данном Вашем случае, если вы оказались в этом материале, вероятно, вы уже столкнулись или хотя бы наслышаны о блокировках по 161-ФЗ. Блокировки счетов по 161-ФЗ должны защитить пользователей от мошенников. Если банк заподозрит владельца карты или счёта в чём-то незаконном, он может приостановить транзакцию и прекратить все операции до тех пор, пока клиент не докажет их целесообразность. Любые блокировки неприятны. Давайте разберёмся, как банки исполняют 161-ФЗ, какие последствия у блокировки и как восстановить доступ к своим счетам.

В силу ч.ч. 4, 5 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.05.2025) "О национальной платежной системе", операторы по переводу денежных средств обязаны реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению "сомнительных" переводов денежных средств. При этом, в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение соответствующей базы данных и уже на основании Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Рад был помочь!

Рафаэль, добрый день!

1. Речь в данном случае идёт не о ст. 161 УК РФ (грабёж), а о Федеральном законе от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Банк России ведёт базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основании п. 4 ст. 27 данного закона.

Попадание в эту базу влечёт обязательную приостановку использования Ваших электронных средств платежа (карт, онлайн-банкинга), если сведения поступили от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 № 161-ФЗ).

2. Согласно п. 2.3 Указания Банка России от 13.06.2024 № 6748, если хотя бы один оператор (банк) сообщит об обоснованности включения сведений — ЦБ обязан отказать в исключении из базы. Это означает, что источник проблемы — конкретный банк-инициатор, который продолжает подтверждать обоснованность Вашего нахождения в базе.

3. Согласно ч. 11.10 ст. 9 № 161-ФЗ , мотивированное решение ЦБ об отказе в удовлетворении заявления об исключении из базы данных может быть обжаловано в суд.

4. Сейчас Вам нужно:

а) Получить от ЦБ РФ письменный мотивированный отказ с указанием конкретного банка-инициатора, который подтвердил обоснованность включения Ваших данных в базу.

б) Обратиться в этот банк-инициатор с письменным требованием предоставить документы, на основании которых он считает включение обоснованным. Если банк уклоняется — это само по себе основание для обжалования.

в) Обратиться в МВД России и уточнить, есть ли в отношении Вас заявления потерпевших или уголовные дела. Если дело прекращено или отказано в возбуждении — получите соответствующее постановление.

г) Подать административное исковое заявление в суд (ст. 218 КАС РФ) об оспаривании решения ЦБ РФ об отказе в исключении из базы данных, а также о признании незаконными действий банка-инициатора. К иску приложите всю переписку, предыдущие решения об исключении, документы из МВД.

Таким образом, проблема повторного включения в базу связана с тем, что банк-инициатор продолжает подтверждать обоснованность Ваших данных в базе. Для окончательного решения необходимо установить этот банк, получить от него обоснование, а при отказе — обжаловать в судебном порядке как решение ЦБ, так и действия банка. Правовое основание для судебного обжалования — ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ.

С уважением, М.А. Чотчаева!