Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Блокировка счета по 115-ФЗ из-за переводов от самозанятой мамы

09.12.2025, 11:44
• г. Казань
Здравствуйте, подскажите что делать, заблокировали счёт по 115 ФЗ, вероятно из-за того, что на регулярной основе приходят переводы на мой счёт, мама является самозанятой (держит небольшое кафе) и т.к не может иметь свой счёт в банке, деньги приходят ко мне. Сейчас банк требует доказать происхождение средств за 3 последние месяца, переводы обычно небольшие до 2-3 тысяч в день в течении рабочей недели. У мамы есть договор аренды, также она официально является самозанятой и платит налоги
Читать ответы (9)
Договор аренды
Рабочая неделя
115 ФЗ
Ответы на вопрос (9):

Здравствуйте. Крайне глупо подставились.

Спросить

Чел просит помощи, а не осуждения. Обыватель приходит сюда просить фанфары.

Спросить

очепятался: не просить фанфары

Спросить

Также проблема ещё в том, что для меня этот банк является зарплатным

Спросить

Это как раз + в Вашу пользу. Он заинтересован в Вас, чтобы Вы не хлопнули дверкой, он провел по 115-фз исследование Вас как клиента и уровень риска наверняка проставил низкий. Это надо включать в мотивированное суждение о том, что операции с низким риском, иначе ему придется потерять Вас как клиента с постоянным потоком поступления бесплатных денежек.

Спросить

Здравствуйте

Пишите в банк объяснительную, вам придется доказывать происхождение денег, легальное, иначе блокировку не снять.

Спросить

Пишите в банк объяснительную

Спросить

Здрасте! Работал долго по применению 115-ФЗ в банке и Ваша ситуация похуже, чем блок по 115-фз. Тут надо ж/б-бумажками прикрываться и очень основательно. Надеюсь маме Вы оформили доверенность на управление счетом до операций? Вероятно долг мама Вам выплачивала так, и есть договор? А может мошенники ей всё перекрыли и пришлось так поступить? Требуется искусство на уровне имеющего подтверждения в успешных суд делах хорошего адвоката по 115-фз, Бывает до года трут пороги банка.

Банк банку рознь в сфере 115. В одном понимают, что риска отмыва и дропинга нет, в другом не понимают, и все они правы, как не странно. Поэтому трудно прогнозировать как дальше пойдет и какие бумажные ж/б-основания надо принести. Очень творческая работа.

Спросить

Здравствуйте !

В данном случае, это неправомерно.

Необходимо незамедлительно обратиться с жалобой в Прокуратуру

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России