Банк отказался выдать справку о выплаченных процентах из-за предъявленного скана паспорта - правомерно ли такое решение?

199₽ VIP

Здравствуйте, Юлия! Правы. При отсутствии документа, удостоверяющего личность (а таковым является согласно требованиям Положения о паспорте гражданина РФ (утв. постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 г. N 828) паспорт гражданина РФ, они вправе отказать предоставлять информацию, т.к. она защищена банковской тайной.

Добрый день!

Банк правильно Вам отказал. Потому как скан образец паспорта даже в цветном варианте не является документом, удостоверяющим личность, позволяющим Вас идентифицировать. У банка есть свои внутренние правила, которыми он руководствуется.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1,ст.26

Положение ЦБ от 19.08.2004·№·262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

3.1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением при осуществлении:

переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16.09.2010 года №·136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 01.10.2010 года № 18595 ("Вестник Банка России" от 06.10.2010 года №·55).

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения.

Здравствуйте, Юлия!

Сотрудники банка совершенно не правы.

Т.к. запрошенные документы никак не связаны с распоряжением деньгами на счете.

Справка - обычная бумажка.

Ее банк должен был выдать и по скану.

Тем более в условиях ограничений, которые существуют сейчас

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1,ст.26 в данном случае никак не нарушен.

В соответствии со ст.26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2019) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 14.06.2020) за разглашение банковской тайны Банк России, несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Скан образец паспорта в цветном варианте не является документом позволяющий вам получить нужные вам документы

Отказ банка законен

Для сотрудника банка документ удостоверяющий личность, является исключительно паспорт, внутренний регламент! В личном кабинете клиента банка закажите выписку и распечатайте ее, или не распечатывая, перешлите в налоговую, также через личный кабинет налогоплательщика!

Здравствуйте, Юлия, Вам совершенно обоснованно отказали, поскольку скан не является документом удостоверяющим личность. Предоставив Вам эти сведения банк бы нарушил положение о банковской тайне, предусмотренное ГК РФ Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.