Подтверждение ненастоящей работы в банке - какие риски для компании и ее учредителей?

Если на самом деле работник официально не трудоустроен, то вы понесете ответственность за предоставление ложных сведений. Не обязательно, только в случае если в отношении заемщика начнутся проверки, в т.ч. правоохранительными органами за мошенничество в кредитной сфере. Если говорить, что он не был трудоустроен официально, то по трудовому законодательству будет ответственность.

Здравствуйте Евгений!

В отношении Вас и главного бухгалтера может быть возбуждено уголовное дело по ст.172.1. Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации УК РФ с очень серьезными санкциями

Если в этом случае будет доказан сговор, то санкция может быть еще серьезнее

Доброе отношение соучредителя о будет дорого стоить

Удачи Вам!

Для юридического лица ст 48 ГК РФ ни каких правовых последствий. Если образуется долг по этому кредиту-не будет. Ваша организация не будет обязана возмещать задоолженность банку. Отрицательные последствия могут быть у вашего соучредителя, при наличии долга по кредиту.

Вашего соучредителя и его друга вполне реально привлечь к уголовной ответственности по части 2 статьи 159.1 УК РФ-Мошенничество в сфере кредитования. Два человека-это уже группа лиц.

Статья 159.1 УК РФ.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Добрый день, Евгений!

Ни Вы лично, ни Ваша организация в этом случае никакой ответственности (гражданской, административной, трудовой, уголовной не будете нести. Нервы Вам могут основательно потрепать, но при этом и останетесь.

Ответственность могут иметь лицо, обратившееся за кредитом и бухгалтер ООО по ч.2 ст.159.1 УКРФ. Но опять же не всегда проходит проверка банком по справочных данных. Возможно должник платежеспособен, на что рассчитывал бухгалтер. И все закончится нормально. Вы не пишете какая сумма взята. Нужно или серьезно поговорить с соучредителем или что либо предпринять на будущее. Нужен ли Вам такой бухгалтер,

Чтобы все было хорошо!

Добрый день. Тут вполне можно возбудить уголовное дело как по ст.159 УК РФ, так и по ст.172.1 УК РФ. Но это в отношении Вашего соучредителя и того, кому он выдал данную справку.

Последствия могут быть такие:

1. уголовная ответственность по ч.2 ст.159.1 УК РФ, до 1,5 миллионов руб.

2.уголовная ответственность по ч.3 ст.159.1 УК РФ, от 1,5 миллионов до 6 млн.

3. уголовная ответственность по ч.4 ст.159.1 УК РФ, свыше 6 млн. руб.

"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору,-

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере,-

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье и статье 159.5 настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 17.12.2020 N 43

"О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях, предусмотренных статьями 324 - 327.1 Уголовного кодекса Российской Федерации"

13. Совершение лицом другого преступления (например, мошенничества, контрабанды, незаконного пересечения Государственной границы Российской Федерации) с использованием подделанных им самим паспорта гражданина, удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, а также штампов, печатей или бланков квалифицируется по совокупности преступлений, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации и частью 1 или 2 статьи 327 УК РФ.

Вместе с тем не требуют самостоятельной правовой оценки по части 3 или части 5 статьи 327 УК РФ действия лица в случаях, когда оно использует для совершения преступления заведомо поддельные документы, штампы, печати или бланки, изготовленные другим лицом, и их использование охватывается способом совершаемого преступления (при хищении денежных средств путем представления заемщиком поддельного документа банку или иному кредитору - статья 159.1 УК РФ; хищении денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных выплат путем представления поддельного документа в соответствующие органы, принимающие решение об этих выплатах, - статья 159.2 УК РФ; незаконном перемещении через таможенную границу денежных средств, денежных инструментов, алкогольной продукции, табачных изделий, совершенном с использованием поддельных документа, печати, - статьи 200.1, 200.2 УК РФ; незаконном пересечении Государственной границы Российской Федерации с предъявлением поддельного документа - статья 322 УК РФ; и др.). При этом приобретение, хранение, перевозка в целях использования для совершения преступления заведомо поддельных документов, штампов, печатей или бланков, изготовленных другим лицом, должны дополнительно квалифицироваться по части 3 статьи 327 УК РФ

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48

Здравствуйте Евгений.

Могут быть последствия.

Если заемщик не будет платить кредит, то порешению суда могут обратить взыскание из его зарплаты у вашей организации.

А если он совсем не захочит возвращать деньги по кредиту, то статья 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» предполагает хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Банк может проверить, получает ли он зарплату, идут ли отчисления за него в ПФР, ФСС и т.п

Могут привлечь соучредителя и его друга заемщика к ответственности.

Надеюсь мой ответ вам полезен!

Евгений, подделка документа, удостоверяющего личность, подтверждающего наличие у лица права или освобождение его от обязанности, а равно подделка штампа, печати, бланка, их использование, передача либо сбыт -

влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей с конфискацией орудий совершения административного правонарушения (ч. 1 ст. 19.23 КоАП РФ).

Уточнение к вопросу: мой соучредитель выдал своему другу фиктивную справку о доходах и трудоустройстве в нашей организации по форме банка. Соучредитель является главным бухгалтером и имеет права подписи. Разумеется его друг не работает и з.п. у нас не получает. Это произошло в тайне от меня как генерального директора. Факт существования подобной справки как-то влияет на возможные последствия?