Банк запрашивает подтверждающие документы по подозрительным операциям - что делать?

16.08.2023, 14:41

• г. Москва

Мне с 10 числа с банка отправили сообщение такое: Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 15.08.2023 пришлите в этот чат:

1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы.

2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по снятию наличных денег по счету в Тинькофф.

3. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Например, договоры займа, трудовые и другие договоры.

4. Если по СБП пополнения поступают на счёт Тинькофф со своих счетов в других банках, то предоставьте выписку по этим счетам / справки об операциях (чеки) за последние 3 месяца.

Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Посоветуйте нам что делать?

Читать ответы (7)

Необходимо предоставить документы
Справка за последние 3 месяца
Документ подтверждающий доход

Ответы на вопрос (7):

Юрист

Шмидт А.А. 4.8

16.08.2023, 14:43,

г. Тюмень

Банковская организация действительно имеет право заблокировать карту при наличии подозрительных денежных переводах в соответствии с положении статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ и запросить документы и пояснения по транзакциям по счету

Как только Вы предоставите объяснение о природе данных платежей, то запрет будет снят.

Спросить