Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

3. Почему банк требует подтверждение происхождения денег, когда клиент уже предоставил все необходимые документы для открытия счета?

02.08.2024, 17:56
• г. Новосибирск
Здравствуйте! Моя немолодая родственница открыла счет в банке с ежемесячным снятием и пополнением, проценты начисляются на каждый день. Очень удобный счет, ещё и бессрочен. Но она планировала снять все деньги через месяц, т.к. хотела сыну отдать всю сумму к дню рождения. Сумма в неск. Миллионов. Копилась сумма долго: проданы уже много лет назад 2 квартиры, когда-то авто и т.д. НО БАНК ДЕНЬГИ ОТКАЗАЛСЯ ВЫДАВАТЬ, ТРЕБУЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ПОСЛЕДНИМ ОПЕРАЦИЯМ: она в течении месяца много раз клала на счет по неск. Тысяч. Рублей. (Она торговала из сада ягодой, овощами, неск. Месяцев сдавала свою городскую квартиру..) Требует объяснить происхождение денег. Банк затребовал справки из др. банков, где до этого хранились деньги. На это нужно время. Ко дню рождения не успеют получить собственные деньги. ВОПРОСЫ: 1. Имеет ли право банк задерживать деньги по предварительной заявки клиента, тем более, что основная сумма была накоплена до начала действия этого счета? 2. Можно ли написать заявление в банк, чтобы сумму выдали (приложив паспорт сына о дате рождения вот уже через неск. Дней? Указать, что банк буквально врывается и портит личную жизнь, настроение...
Читать ответы (2)
Можно ли написать заявление
Открыть счет в банке
Происхождение денег
Ответы на вопрос (2):

Здравствуйте!

Необходимо подать обоснованное заявление

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Это необходимо для соблюдения закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, известного как «антиотмывочный». Согласно этому закону, банки обязаны запрашивать у клиентов подтверждение источника происхождения сомнительных денежных средств.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России