Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Могут ли клиенты переводить деньги на личную карту мужу ИП? Какие действия следует предпринять при блокировке счетов?

11.08.2024, 15:03
• г. Тюмень
Здравствуйте! Я ИП, но мои клиенты переводили деньги мужу на его личную карту. Теперь банк заблокировал ему счета и требует пояснения получения доходов. Как лучше в таком случае поступить?
Читать ответы (6)
Карта заблокирована
Получение дохода
Деньги на карте
Ответы на вопрос (6):

Нежелательно так делать. Банку теперь надо документы предоставить, почему и кто отправлял.

С уважением.

Спросить

выполнить требования банка.

Спросить

Банки блокируют счет со ссылкой на антиотмывочный закон (115-ФЗ), часто по минимальным основаниям, выводя предпринимателей на оплату «заградительных тарифов». Если не вестись на поводу у банковских клерков, то шансы вывести деньги обычно очень хорошие.

Банк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Признаки «подозрительности» операций приведены в приложении к положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-п, а также в методических рекомендациях ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР.

Нужно предоставить любые доказательства поступления.

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов.

Спросить

Поэтому нужно выяснить, почему банк заблокировал деньги на счету и уточнить, какие требуются подтверждающие документы. Банк обязан дать ответ в течение 5 рабочих дней (п. 13.1.1 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Направить в банк подтверждающие документы. Банк обязан рассмотреть их и сообщить клиенту о результатах в течение 7 рабочих дней (п. 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Спросить

Видимо переводы были свыше 1млн и банк их заблокировал в рамках ФЗ 115. Пишите объяснение и объясняйте эти доходы. Блокировка 5 дней

Спросить

Так делать нежелательно. Сейчас нужно писать объяснения банку, откуда и по каким сделкам пришли суммы на личный счёт.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России