Что мне грозит после блокировок Карт и подозрительных операциях?

398₽ VIP

Вас могли использовать в качестве посредника для незаконного перевода денег («дроппинга»). Это может повлечь за собой уголовную ответственность по статьям о легализации преступных доходов или незаконных банковских операциях.

Сейчас вам может грозит:

Уголовное дело, если докажут, что вы знали о незаконных схемах.

Проблемы с банками: блокировка счетов и проверки по закону ФЗ-115.

Ваш визит в полицию и заявление помогают доказать, что вы не знали о нарушениях, и это может снизить риски. Но проверки могут продолжаться и занять некоторое время, окончательное решение зависит от доказательств.

Смотря какие именно деньги вы переводили со своих счетов, если правоохранители выяснять что вы участник схемы воровства с карт то уголовное дело.

То что вы обратились в полицию может смягчить наказание.

В данном случае Вы были использованы в качестве, так называемого «дропа».(Блокировка карты дропов по 115-ФЗ)

А Ваша карта была заблокирована по причине её компрометации, так как в условиях пользования счета прямо указано, что банковским счетом (любая карта привязана к счету) может пользоваться только его владелец. Вы же в свою очередь допустили к управлению им третьих лиц.

В плане же ответственности, то напрямую за это действие ответственности не предусмотрено. Однако если данные средства, которые проходили по Вашей карте, использовались при легализации незаконных доходов,то вас могут вызвать для допроса в правоохранительные органы. Однако признакам соучастия вы не отвечаете.

Скорее всего, в случае возбуждения уголовного дела, Вы будете иметь статус свидетеля. Однако нет гарантии, что оно будет возбуждено. В любом случае Вам выгодно являться в правоохранительные органы и отвечать на вопросы. Исходя из практики Вам ничего не грозит. 

Анастасия, уважаемая!

Извините за откровенность, но Ваша наивность удивляет.

У меня было большое количество консультаций по вопросам обналичивания средств при выводе криптовалюты и блокировке платежных счетов в соответствии со ст.4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Что мне грозит?

а) Вам придется дать объяснение в банке по всем проведенным вами транзакциям и указать на источник поступления средств. В противном случае по основаниям ст.7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма ФЗ 115 счета могут быть заблокированы

б) За обналичивание, или проще говоря "отмывание" денег возбуждают уголовное дело по ст. 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем УК РФ. Тут важен умысел и доказанность источника происхождения денег. В отношении Вас эта статья вряд ли применима

Полиция должна вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое можно предъявить в банк для разблокировки счетов

Нормативные документы по Вашему вопросу

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ "О национальной платежной системе"

После "сомнительного" перевода денежных средств на счет клиента банк вправе заблокировать его банковскую карту и отказать в проведении банковских операций по счету, если это соответствует условиям договора и правилам внутреннего контроля банка.

Согласно п. 11 ст. 7 115-Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки вправе не проводить финансовую операцию, если сочтут ее подозрительной. Критерии такой подозрительности конкретизированы в подзаконных актах Банка России. Например, в соответствии с п. 6.3 Положения Банка России № 375 от 02.03.2012 в проведении платежа может быть отказано, если:

регулярно совершаются необычные сделки в крупных объемах;

нет явной экономической целесообразности и законной цели проводимых операций;

клиент противодействует банку, обновляющему информацию о нем;

есть иные факторы, которые банк определяет сам.

Что Вам грозит ?

В соответствии с действующим уголовным законодательством Российской Федерации легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества – это совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или имуществом.

Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрена ответственность за совершение двух видов легализации:

1. Статье 174 УК РФ - легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем;

2. Статья 174.1 УК РФ - легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.

Объектом указанных преступлений является установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Предмет преступления в вышеуказанных статьях один - денежные средства или иное имущество с разницей в том, что в ст. 174 УК РФ - они приобретены преступным путём, а в ст. 174.1 УК РФ – приобретенные в результате совершения преступления (то есть по данной статье несёт ответственность лицо, которое само и совершило преступление).

Объективная сторона преступлений, выражается в действиях – в совершение финансовых операций и других сделок для придания законного их владения.

Уголовная ответственность наступает и в тех случаях, когда виновным лицом совершена лишь одна финансовая операция или одна сделка с приобретенными преступным путём денежными средствами или имуществом.

Субъективная сторона указанных преступлений характеризуется виной в виде прямого умысла. Лицо осознает, что финансовые операции и иные сделки совершаются с имуществом, приобретенным другими лицами преступным путем либо самим лицом в результате совершения им преступления, и желает этого.

Уголовной ответственности подлежат лица, достигшие возраста 16 лет.

Квалифицированные составы преступлений, предусмотренные статьями 174 и 174.1 УК РФ практически идентичны – это совершение легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества группой лиц по предварительному сговору и лицом, с использованием своего служебного положения (ч. 3 ст. 174 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ), а также совершенные организованной группой и в особо крупном размере (ч. 4 ст. 174 и ч. 4 ст. 174.1 УК РФ).

В ч. 2 ст. 174 и в ч. 2 ст. 174.1 УК РФ предусмотрена ответственность за совершение легализации в крупном размере.

В крупном размере признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере - шесть миллионов рублей.

За совершение преступления по ч. 1 ст. 174 и ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, т.е. без квалифицирующих признаков, предусмотрено одно наказание в виде штрафа.

Наказание за совершение легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества в крупном размере, может быть назначено в виде штрафа либо лишения свободы на определенный срок со штрафом или без такового.

Более квалифицированные составы преступлений предусматривают наказание в виде лишения свободы на определенный срок. При этом возможно назначение данного вида наказания со штрафом и с ограничением свободы либо без них, а также с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на определенный срок или без такового.

Если при рассмотрении уголовного дела по обвинению лица в совершении преступления, предусмотренного ст. 174 или ст. 174.1 УК РФ, будет установлено, что имущество, деньги и иные ценности получены в результате преступных действий либо нажиты преступным путем, они в соответствии с пунктами 2 и 2.1 ч. 1 ст. 81 УПК РФ признаются вещественными доказательствами и на основании п. 4 ч. 3 указанной статьи подлежат возвращению законному владельцу либо обращению в доход государства.

Доброе утро!

Ваши действия могут подходить под состав преступления - легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст.174 УК РФ):

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.

Поэтому, если в отношении Вас будет возбуждено уголовное дело по данной статье, то лучше наймите адвоката, который специализируется по данной категории экономических преступлений.

Кроме того, налоговая может предъявить к Вам требования об оплате налогов, пеней, штрафов, недоимок.

Для полной, детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Здравствуйте, Анастасия!

Скорее всего да, они обналичивают деньги, для того чтобы не платить налоги.

Что грозит зависит от общей суммы, которая через Вас прошла и от того насколько Вы были в курсе этих операций.

Может быть и ничего.

Т.к. у Вас умысла на совершение преступления не было (ст. 14 УК РФ).

Тем более что с полицией Вы уже общались.

Ваша ситуация выглядит достаточно серьезной, и есть несколько аспектов, на которые следует обратить внимание:

Блокировка карт и счетов

Блокировка банковских карт и счетов может быть связана с подозрительной деятельностью, связанной с мошенничеством или отмыванием денежных средств. Если ваш счет был заблокирован по Федеральному закону № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", это может указывать на то, что банк заподозрил вас в участии в незаконных схемах.

Уголовная ответственность

Если полиция уже приняла ваше заявление, это может означать, что они рассматривают ваше дело. Однако, если вы не были инициатором мошеннических действий и предоставили данные карты и паспорта под давлением или недосмотром, вы можете быть квалифицированы как жертва, а не преступник. Важно помнить, что статья 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество) может применяться к мошенникам, а не к тем, кто стал жертвой.

Видимо они обналичивают деньги, для того чтобы не платить налоги.

А Ваше участие- предмет проверки.

Все может быть.Может быть и уголовное дело в отношении Вас. А может быть Вас признают даже потерпевшим.

ч. 3 ст. 174 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ

Вот основные проблемы, с которыми вы можете столкнуться:

1. Уголовная ответственность:

- Статья 159 УК РФ "Мошенничество" - может грозить лишением свободы до 6 лет.

- Статья 174.1 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем" - также может повлечь уголовное наказание.

2. Блокировка счетов и карт:

- Действия банков по блокировке ваших счетов и карт обоснованны, так как они обязаны выявлять и пресекать подозрительные финансовые операции в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ-161).

3. Уголовное преследование:

- Полиция будет продолжать расследование, так как вы подозреваетесь в совершении преступления. Вас могут допросить, провести обыски и предъявить обвинение.

Вам необходимо действовать очень осторожно и воздержаться от каких-либо дальнейших финансовых операций.

Уважаемая Анастасия, добрый день!

Да, статьи 174 и 174.1 УК РФ касаются легализации (отмывания) денежных средств. Если будет доказано, что Вы участвовали в схемах, связанных с отмыванием денег, Вам может грозить уголовная ответственность.

Однако, если Вы действительно не знали о незаконности операций и действовали без злого умысла, это может быть учтено как смягчающее обстоятельство.

_______

Банки могут блокировать счета при подозрении на участие в незаконных финансовых операциях, что уже произошло в вашем случае.

Что делать дальше?

Продолжайте сотрудничать с полицией. Предоставьте все имеющиеся у Вас доказательства и объяснения. Это может помочь доказать вашу невиновность или отсутствие злого умысла.

________

Избегайте участия в финансовых операциях, природа которых вам не ясна. Если что-то кажется подозрительным, лучше отказаться от участия.

С уважением, Дарья Алексеевна