Покушение на мошенничество

1047₽ VIP

Здравствуйте!

Если он разрешил Вам это делать, то никакого мошенничества, покушения на мошенничества в данном случае нет и быть не может.

Нет состава преступления (ст. 14, 159 УК РФ).

Обычно полиция отказывает в возбуждении дела.

После опроса заинтересованных лиц.

С чего Вы взяли что банк передаст какую то информацию?

Ваши действия могут вызвать вопросы у банка и правоохранительных органов, особенно если распоряжение финансами происходит без официального подтверждения вашей полномочности. Устного разрешения недостаточно — для управления чужими счетами и совершения крупных переводов необходима нотариально оформленная доверенность (ст. 185 ГК РФ).

Если вы попытались перевести крупную сумму (300 000 рублей) с чужого счета без официальных документов, банк вправе задержать операцию и запросить личное подтверждение владельца счета. Ваш звонок с имитацией родственного лица может рассматриваться как попытка обойти процедуру идентификации, что вызывает подозрение о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), даже если у вас есть устное согласие родственника.

Однако риск уголовного преследования невысок, если родственник подтвердит вашу полномочность и операция не носила противоправного характера. Банк обычно сначала связывается с клиентом, блокирует подозрительные операции, а в случае сомнений может передать информацию в полицию для проверки.

На практике в подобных ситуациях банк требует официальную доверенность и паспорт владельца счета. Чтобы избежать проблем, рекомендую оформить доверенность у нотариуса, подтвердить свои полномочия и выполнить перевод через отделение банка.

С уважением.

Нет, не могут.

Согласно ст.159 УК РФ мошенничество предполагает хищение путем обмана, когда Вы путем обмана вынудили того дать разрешение на регистрацию, перевод и причиняется ущерб собственнику, а собственник сам так решил, дал доступ и разрешил пользоваться о своего имени, хотя и не выдал доверенность, но одобрил действия, а потом нет состава преступления.

Добрый день! Мошенничество может быть только в том случае, если все бы это делалось без согласия родственника, если родственник дал разрешение на эту операцию и это подтвердит в банке, то состава преступления по ст. 159 УК РФ не будет. Для возбуждения уголовного дела должна быть потерпевшая сторона.

Однако на будущее, лучше оформить доверенность от родственника в силу ст. 185 ГК РФ, чтобы были юридические основания на пользование финансами родственника.

С Уважением!

если все происходило с позволения родственника, претензий он не имеет то состава преступления нет;

однако есть нарушения правил банка об обслуживании личного кабинета и передачи в пользовании данных идентификации. это может повлечь блокировку доступа для основного пользователя. но не привлечении к уголовной ответственности; возьмите у него расписку для убедительности что он разрешает Вам пользоваться личными средствам и личным кабинетом банка

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. То есть распоряжаться банковским счетом, в том числе с использованием электронных средств платежа - платежных карт, имеет право именно клиент, то есть владелец банковской карты.

В информации Банка России от 14.07.2014 "О несанкционированных операциях с платежными картами" указано, что передача третьим лицам платежных карт и предоставление сведений о ПИН-кодах являются нарушениями порядка использования электронных средств платежа, влекущими в последующем отказ банков в возмещении денежных средств держателю по несанкционированным операциям. Кроме того, платежная карта, переданная третьему лицу, может быть использована при совершении противоправных действий. В результате держатель такой карты несет риск быть привлеченным к ответственности как соучастник.

В судебной практике сформирована позиция, согласно которой поскольку передача карты в руки третьих лиц и предоставление сведений о ПИН-кодах категорически запрещена условиями договора, заключенного между банком и клиентом, персональную ответственность по операциям с картой продолжает нести ее владелец, а все последствия передачи карты третьим лицам возлагаются на лицо, на чье имя банковская карта был

Практика только создается, поэтому не понятно.

Вообще получается тут знакомый будет виноват, вот ему грозит...

Здравствуйте, Бездарный!

В данном случае попытка ввести в заблуждение банк не является покушением на мошенничество в отношении него, поскольку банк не будет являться потерпевшей стороной при доведении умысла до конца (ст. 30, ст. 159 УК РФ). Кроме того, собственник имущества позволил Вам распоряжаться деньгами, поэтому Ваши действия являются согласованными.

Добрый день. В соответствии с требованиями банков и законодательства, для проведения крупных переводов и управления счетом третьего лица необходимо иметь нотариально оформленную доверенность (ст. 185 Гражданского кодекса РФ).

Если банк заблокировал перевод и отказался разблокировать операцию по телефону, это стандартная практика, направленная на предотвращение мошенничества (ст. 859 ГК РФ, Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»). Банк вправе требовать личного обращения с паспортом для подтверждения личности и полномочий.

На практике при подобных ситуациях банк обычно требует личного обращения владельца счета с паспортом и подтверждением полномочий третьего лица (например, доверенности). Если подозревается мошенничество, банк может заблокировать операции и передать материалы в правоохранительные органы.

Обратитесь в офис банка вместе с родственником и его паспортом для разблокировки операций.

Оформите нотариальную доверенность, если планируете регулярно распоряжаться счетом родственника.

Избегайте использования чужих данных без официального подтверждения полномочий, чтобы не столкнуться с уголовной ответственностью по ст. 159 УК РФ (мошенничество) или ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации).

Таким образом, для законного распоряжения финансами родственника и проведения крупных переводов необходимо иметь нотариально оформленную доверенность и подтверждать свои полномочия в банке. В противном случае существует риск привлечения к уголовной ответственности.

То, что ваш родственник устно разрешил вам распоряжаться своими средствами и предоставил доступ к телефону, само по себе не является достаточным основанием для законного распоряжения чужими денежными средствами. Формально согласие владельца средств должно быть выражено письменно, особенно учитывая значительные суммы (более 300 тыс. руб.). Отсутствие официального документа даёт банку основания считать ваши действия подозрительными и принять решение о временной блокировке операции.

При попытке осуществить крупную финансовую операцию от имени другого лица, даже если вы действовали по устному разрешению близкого родственника, существует вероятность квалификации ваших действий как попытки совершения преступления. Основные риски связаны с возможностью привлечения к уголовной ответственности по статьям Уголовного кодекса РФ:

- Статья 159 УК РФ («Мошенничество»), если банком будут усмотрены признаки злоупотребления доверием и хищения чужих средств.

- Статья 165 УК РФ («Причинение имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием»).

Банк действительно имеет полное право отказать вам в проведении операции и передать сведения о данном факте в компетентные органы, если сочтёт вашу попытку сомнительной или связанной с нарушением законодательства. Особенно внимательно банки относятся к операциям с крупными суммами денег, направленным третьим лицам.

Российские кредитные учреждения обязаны соблюдать Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Поэтому любое необычное движение крупных денежных средств, совершенное лицом, которое формально не уполномочено владельцем счёта, автоматически вызывает подозрение.

Даже если операция проводилась вами добросовестно и с согласия хозяина счёта, отсутствие официальных документов делает её потенциально опасной с точки зрения юридической оценки. Именно поэтому банковские сотрудники рекомендовали вам лично посетить отделение банка вместе с вашим родственником и подтвердить законность операций документально.

Обычно банки ограничиваются временным замораживанием транзакций и рекомендуют прийти в отделение для подтверждения личности и намерений сторон. Часто бывает достаточно совместного визита владельца счёта и того, кто действует от его имени, с предоставлением доверенности или иного подтверждающего документа.

Иногда органы правопорядка начинают проверку, особенно если сумма крупная или имеются сомнения относительно подлинности волеизъявления владельца счетов. Вам важно помнить, что потенциальные проблемы зависят от множества факторов, включая сумму сделки, поведение участников, историю отношений и наличие доказательств согласия.

Здравствуйте!

Потерпевшая сторона здесь не банк,а клиент, то есть Ваш родственник.А его согласие было ,пусть и устное.На будущее Вам лучше иметь доверенность от родственника.

А вообще в данном случае привлечение Вас за мошенничество (ст.159 УК РФ) маловероятно. Состава преступления в Ваших действиях нет.

Тем не менее присутствуют нарушения правил банка об обслуживании личного кабинета и передачи в пользовании данных идентификации.

Из вопроса следует, что Вы оформили Сбербанк Онлайн не на свое имя, а на имя родственника, который Вам разрешил пользоваться его телефоном. На практике, родственнику стоит прибыть в банк и подтвердить свое согласие на перевод и деньги будут разблокированы и переведены. Банк должен контролировать переводы граждан, банк выполняет свою обязанность. Банк не будет никуда обращаться, если у него нет уверенности в незаконности перевода. А уверенность может наступить только тогда, когда появятся доказательства того, что владелец счета не знал о переводе и был согласен. Если владелец все знал, то никакого нарушения закона нет.

В данном случае претензии возможны в том случае, если родственник в дальнейшем забудет о том, что что-то Вам разрешал (подтвердит один перевод и забудет про согласие на прочие переводы, по которым он не будет обращаться в банк и подтверждать свое согласие). Или после смерти родственника претензии могут предъявить его наследники, и в таком случае Вы не сможете доказать законность своих действий, ссылаясь на устные договоренности просто потому, что устные сделки в таких случаях не могут заключаться (ст. 159, 161 ГК РФ). А если не докажете наличие сделки, то любые средства, переведенные на Вашу карту будут считаться, как минимум, неосновательным обогащением получателя платежа (ст. 1102 ГК РФ), и как максимум, Вас действительно могут обвинить в краже его средств, если докажут, что переводы были сделаны без его желания.

Оформите нотариально удостоверенную доверенность на право "управления финансами" (счетом, картой, деньгами) и никто никаких претензий предъявлять не будет.

Здравствуйте!

----------

Ваши действия не могут быть квалифицированы как мошенничество, предусмотренное ст. 159 УК РФ, при условии, что Ваш родственник действительно дал устное согласие на использование его телефона, управление финансами и проведение операций от его имени. Согласно указанной статье, мошенничество предполагает хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием. В данном случае, если собственник имущества (Ваш родственник) добровольно предоставил Вам доступ к своему телефону и финансам, а также одобрил Ваши действия, отсутствует состав преступления, так как не было обмана или причинения ущерба.

Однако следует учитывать, что регистрация в Сбербанк Онлайн и совершение операций от имени другого лица без оформления доверенности может быть расценено как нарушение правил использования банковских услуг. Согласно ст. 7 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных", обработка персональных данных должна осуществляться с согласия субъекта данных. Использование чужих данных без письменного согласия может вызвать вопросы со стороны банка.

На практике, в подобных ситуациях банк может передать информацию в правоохранительные органы для проверки. Однако при наличии подтверждения согласия Вашего родственника (например, его личного присутствия в банке с паспортом) вероятность привлечения Вас к ответственности минимальна. Рекомендую оформить доверенность..., чтобы избежать подобных ситуаций в будущем.

С уважением,

Д.А. Разина

Скажем так, если родственник (владелец счёта) подтвердит своё волеизъявление на перевод его денежных средств на Вашу карту - состав статьи 159 УК РФ в Ваших действиях отсутствует. Потому как мошенничество - это хищение путём обмана либо злоупотребления доверием. Соответственно, покушение на мошенничество - это умышленные действия (бездействие) лица, непосредственно направленные на совершение мошенничества, если при этом мошенничество не было доведено до конца по не зависящим от Вас обстоятельствам. В Вашем случае действия, как я понял, производились с ведома и согласия родственника, поэтому ни мошенничества, ни покушения на мошенничество тут не усматривается. Но, повторюсь - только в том случае, если родственник подтвердит свою осведомлённость о Ваших действия и своё с ними согласие. В противном случае - могут быть проблемы, ибо всё будет упираться только в его объяснения. Такие дела.

Г-н Бездарный!

Дело не в мошенничестве, а в сумме разового перевода в 300 тысяч рублей.

В этом случае банк усмотрел операцию, указанную в абз.2 ч.3 ст. 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В Вашем случае у банка вызвало подозрения в совершении Вами незаконных финансовых операций, например, в отмывании денег, полученных преступным путём.

Критерии, являющиеся основанием для проверки, определяет Центральный банк. Согласно рекомендациям регулятора, указанным в Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов–физических лиц от 6 сентября 2021 г. №16-мр cbr.ru под пристальное внимание попадают, в том числе, крупные переводы между физлицами (свыше 100 тысяч рублей в день и свыше 1 млн рублей в месяц), что и произошло в Вашем случае

Блокировка будет продолжаться до тех пор пока вы не докажете Банку законность операции

А мошенничество тут вообще не при чем. От слова совсем

Ваши действия не являются покушением на мошенничество, однако, совершены с нарушением гражданского и банковского законодательства.

Покушением на мошенничество они не являются, так как у вас, судя по описанию, отсутствует умысел на хищение денежных средств. В соответствии со ст.159 УК РФ мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Исходя из этой формулировки преступление по ст.159 УК РФ может быть совершено только с прямым умыслом. Согласно п.2 ст.25 УК РФ преступление признается совершенным с прямым умыслом, если лицо осознавало общественную опасность своих действий (бездействия), предвидело возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий и желало их наступления.

Как указано в п.4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате",

в случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность.

Если умысел на хищение исключён, уголовное дело или не возбуждается, либо возбужденное дело прекращается за отсутствием состава преступления (п.1 ст.24 УПК РФ).

Если владелец счета лично явится в банк с паспортом, подтвердит там свое намерение перевести денежные средства со своего счета на ваш, банк будет обязан совершить операцию. Одновременно рекомендую подготовить договор займа или договор поручения между родственником и вами, поскольку сделки между гражданами на сумму свыше 10 тыс. руб. должны быть совершены в письменно форме (ст. 161 ГК РФ).

Ни в коем случае не упоминайте факт оформления вами самим от имени родственника дистанционного доступа к счету через сервис Сбербанк-Онлайн, и передачу вами распоряжения на перевод дистанционно, так как он не может быть оформлен третьими лицами по доверенности, и тем более- по устному разрешению.

Не стоит также упоминать о переводе денежных средств "на карту", так как это невозможно в принципе. В соответствии со ст.845 ГК РФ денежные средства хранятся на счетах в банках, а не на картах. С банковских счетов они могут перечисляться на другие счета (в том же или другом банке) или выдаваться наличными. Поэтому на банковской карте денежных средств не бывает, они туда никогда не зачисляются, на карте записан только номер самой карты.

Здравствуйте, желательно, когда друг или родственник доверяет и дает вам право на осуществление такого рода действия, - взять с него письменное согласие с его подписью, либо доверенность на право осуществления такого рода действий. В противном случае можно и попасть.

Конкретно в вашей ситуации, то на данный момент, когда родственник знает о происходящем, знает о банке и готов данную ситуацию сам урегулировать и еще не подал заявление в полицию, то назвать ваши действия мошенническими нельзя !

Согласно ст.159 УК РФ мошенничество предполагает хищение путем обмана, когда Вы путем обмана вынудили того дать разрешение на регистрацию, перевод и причиняется ущерб собственнику, а собственник сам так решил, дал доступ и разрешил пользоваться о своего имени, хотя и не выдал доверенность, но одобрил действия, а потому нет состава преступления.

Кроме того, в данном случае попытка ввести в заблуждение банк не является покушением на мошенничество в отношении него, поскольку банк не будет являться потерпевшей стороной при доведении умысла до конца (ст. 30, ст. 159 УК РФ).

Здравствуйте !

В данном случае, в таких действиях, нет состава преступления (ст.24 УПК РФ). Так как в силу ст.159 УК РФ мошенничество предполагает хищение именно путем обмана.

Таким образом, с юридической точки зрения, нет здесь состава ст.159 УК РФ ка "мошенничество".

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Здравствуйте.

Если разрешение существует и владелец денежных средст является дееспособным, то Вам не грозит уголовная ответственность за мошенничеств (ст. 159 УК РФ), поскольку отсутствует умысел в совершении преступления. И у Вас нет никаких рисков.

На практике это происходит следующи образом:

1) банк в отдел полиции направляет сообщение о происшедшем;

2) по обращению должны провести проверку и в срок до 3 суток принять решение о возбуждении уголовного дела (или об отказе в возбуждении уголовного дела). В исключительных случаях срок проведения проверки может быть продлен до 10 суток и более (ст. 144 УПК РФ);

3) в ходе проверки обязательно опросят и Вас и владельца счета, при необходимости проведут психолого-психиатрическую экспертизу на предмет дееспособности;

4) незаконные действия (бездействие) сотрудников полиции, следователя, дознавателя Вы вправе обжаловать в прокуратуру и в суд (ст. 123-125 УПК РФ).

Банк имеет право передать информацию о подозрительных операциях в правоохранительные органы, если сочтет их потенциально мошенническими. На практике, если банк передает информацию в полицию, может быть начата проверка, в рамках которой вас могут вызвать для дачи объяснений. Если будет установлено, что вы действовали без надлежащих полномочий, т.е без оформления нотариальной доверенности ( ст. 185..1 ГК ) , то это может привести к уголовной ответственности. Ваши действия могут быть квалифицированы как попытка мошенничества ( ст. 159 УК ) , так как вы фактически совершили действия от имени другого человека без его письменного согласия и без должного оформления доверенности.

Добрый день, земляк! Сейчас всё объясню по полочкам.

Даже с устного разрешения родственника это формально нарушает правила банка: доступ к мобильному банку и операциям должен осуществляться лично владельцем счета. Банк фиксирует подозрительную активность (например, вход с нового устройства, крупный перевод на третье лицо) и может расценить это как несанкционированный доступ.

Если родственник позже откажется от своих слов, ваши действия могут быть квалифицированы как мошенничество (ст. 159 УК РФ) или неправомерный доступ к компьютерной информации (ст. 272 УК РФ).

Представление себя другим лицом по телефону — это обман банка, что усиливает подозрения. На практике такие случаи часто попадают в отчеты службы безопасности банка и передаются в полицию для проверки.

Отвечая про ответственность - нужно понять что она может быть как от банка так и от органов. Банк может, заблокировать операции и потребует личного визита владельца счета с паспортом. Может временно ограничить доступ к онлайн-банку или счету. Если подозрения серьезные (например, признаки давления на родственника), передаст данные в Центробанк или полицию.

Полиция в свою очередь, при поступлении информации от банка может начать проверку. Если родственник подтвердит добровольность действий, дело, скорее всего, закроют. Если возникнут сомнения (например, у пенсионера или недееспособного лица «внезапно» переводят крупную сумму), возможен допрос и возбуждение уголовного дела.

САМЫЙ ЛУЧШИЙ способ полностью убрать риски - получить нотариальную доверенность в которой будет прописано право получения денежных средств с счетам родственника . Это единственный законный способ распоряжаться деньгами родственника. Доверенность должна предусматривать право на управление счетом и переводы.

На всякий случай отмечу, что если банк заподозрит мошенничество, объясните, что вы близкий родственник, а перевод — семейная договоренность (например, возврат долга). Подготовьте подтверждающие документы (переписку, расписку). Если банк подаст заявление в полицию, вас могут вызвать на допрос. Исход зависит от доказательств: Нет умысла (есть подтверждение согласия родственника) — дело не возбудят. Есть признаки обмана (например, давление на пожилого человека, к примеру у вас одинокий 90-летний дедушка) — риск обвинения по ст. 159 УК РФ.

Если Вам нужна очная консультация, можем встретиться в офисе на площади Горького в Нижнем Новгороде!