Блокировка счета по 115 фз - 285 советов адвокатов и юристов

Есть ли какая нибудь ответственность по Российским законам, за указание заведомо ложных данных в анкете FATCA, при открытии счёта в банке РФ, если банк узнает об этом, позже? Что грозит гражданину РФ и США (в России) если написать в анкете, только Российские данные, а про Америку сказать, что не имею никакого отношения (скрыть от банка, но не от ФМС)? Движения сумм будут не большие и в пределах РФ, счета будут рублёвые. Какие риски кроме закрытия вклада, существуют? Я задавал этот вопрос уже тут, люди отвечали прямо противоречащие друг другу вещи. И были явно не курсе, потому что не их специализация. Просьба, писать если действительно точно знаете. Нужны ссылки на законы, а не рассуждения, если есть ли уголовная, либо административная ответственность. Спасибо.

Заблокировали счет ИП. Фактически банк произвел конфискация средств. Юридически заморозил (заблокировал) счет без возможностью разблокировки реальной. Запросов кучу документов, в том числе аренда офиса и прочего, что обязательно не должно быть и нету. Налоговые документы и прочие. На запрос закрыть счет, или каким то другим образом передаётся средства на другой банк отказал. Фактически потребовав от пенсионера прибыть в Москву для встречи для решения этого вопроса. Еще раз повторюсь в Москву пенсионера для встречи, когда счет открывали в городе Перми. Также в этом городе есть полноценный офис у банка.

Вопрос по бухгалтерии

Добрый вечер! Задача - сделать так, чтобы ООО легально перечисляла деньги на счёт ИП каждый рабочий день (за оплату рекламы)

Есть договор агентского вознаграждения и маркетингового сопровождения

Какие могут быть обоснования как обезопасить данные переводы?

Юридическое лицо. Сделала платежку, ошибочно указала большую сумму. Банк требует происхождение денежных средств. Писали письмо в банк, что ошиблись. Счет заморожен.

Банк заблокировал ДБО для расчетного счета ИП. Доступны только платежи в бюджет и один платеж при закрытии счета. Не хочу это делать так как другие банки сразу начнут проверку после поступления с таким описанием и с большой вероятностью тоже заблокируют.

Что если заплатить в бюджет всю сумму, а потом написать заявление о возврате излишне уплаченного налога на другой р/с?

Ситуация: Альфа банк заблокировал счет физ лица. За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. Вопрос: как обосновать эти переводы все?

Вопрос следующий. Посторонний человек, не имеющий российского гражданства и проживающий за границей, просит меня получить на мой счет в банке и/или на карту Виза ОООчень большую сумму денег. И потом отдать их ему - наличкой или перевести на его счет, пока не ясно. Думаю, это мошенничество. Проконсультируете, если в вашей практике подобное встречалось. И какие для меня могут быть последствия?

Покупатель приобретает недвижимость через депозит нотариуса. После заключения и заверения договора ему нужно внести денежные средства на публичный депозит нотариуса. Покупатель планирует внести эти деньги со счета своего ИП, при этом указать "за Фамилия Имя Отчество (свои) по таком-то договору". Могут ли возникнуть проблемы у продавца в случае, если контролирующими органами выявится, что с ИП что-то не так (не платят налоги, занимаются экономическими преступлениями и т.д.)? Если выяснится, что ИП как-то нарушало законодательство, может ли на данном основании указанная сделка быть признана недействительной? Покупателем по договору купли-продажи недвижимости выступает физическое лицо. Есть ли шанс, что банк заблокирует данный платеж как подозрительный (допустим, большая сумма), несмотря на то, что контрагентом выступает публичный депозитный счет нотариуса?

Продал примерно месяц назад ООО через дарение, я был учред и директор. Сегодня позвонили из банка ВТБ, по поводу счета который открывал я, сказали что счет заблокирован за какие-то нарушения, и нужно приехать закрыть счет, и указать куда вывести остатки. Этим счетом я не пользовался вообще. Потом позвонил покупатель, предложил 20 рублей, чтобы я поехал завтра и закрыл счет. Говорит они сделали ошибку. Выписки с сайта налоговой показывают что директор и учредитель изменены на новых. Вопрос, что они могли сделать, что счет заблокировали, какие последствия у меня могут быть, ехать ли мне закрывать счет, какие последствия могут быть, и если ехать, то 20 это не мало?

У товарища сбербанк заблокировал все карты. Ему на сбер приходили деньги за изготовление тортов на дому. Сбербанк просит подтверждение доходов.

Естественно, их нечем подтвердить. Как поступить? Хотим вывести средства со счета. И для продолжений пользования услугами банка, нужно ли говорить все как есть или это чревато 13% ндфл?

Цитата: "При Авторизации какой-либо операции, совершенной с использованием Карты, Банк блокирует соответствующую сумму на Картсчете Клиента. Средства блокируются на срок, установленный в соответствии с правилами МПС до проведения списания."

Имеет ли право банк прикрываясь такой фразой отказывать в отмене распоряжения? Какой закон и статья на это указывает?

Посоветуйте как действовать в следующей ситуации: финансовая организация в лице банка, без каких либо способов уведомления меня как клиента (физ. Лицо держатель дебетовой карты). Без звонков, смс, писем арестовывает мой счет, после пополнения банковской карты путем перечисления денежных средств с расчетного счета сторон него юридического лица. При этом Банк дает выбор только закрыть мой счет по собственному желанию с выплатой комиссии 10% и выдачей денежных средств! Ссылаясь на свои тарифы! Из этого у меня есть два очень важных вопроса к Вам: на сколько это правомерно и как лучше действовать в данной ситуации?! Заранее благодарен вам за ответ! С уважением, Андрей.

Хотел бы узнать, товарищ собирается купить криптовалюту. С января 2021 года вступил в силу закон, регулирующий крипту... В связи с этим вопросы:

1) если на счете условно 500.000 рублей уже лежит, он может покупать свободно до 600.000 рублей в общей сумме на кошельке или это касается только суммы пополнения/снятия денежных средств в течение года?

2) нужно ли декларировать в ФНС наличие этих средств на кошельке (не гос. служащий, просто физическое лицо). При этом крипту не продает, а она просто лежит на кошельке?

3) отслеживаются ли вообще операции по покупке и продаже крипты свыше 600 т.р.?

Виртуальные деньги BarterCoin действуют по адерсу http://bartercoin.holding.bz (в зоне BZ) что является юрисдикцией государства Белиз. Принимаются уже много где по всему миру. Комиссий и ссудных процентов нет нет, прямого извлечения прибыли сайтом - нет. Ходят слухи что организатор данных виртуальных денег гражданин Толстых О.В. 1985 г.р. прописанный в г. Москва, но он сам причастность к этому отрицает, говоря что он просто простой сотурдник компании, официально не оформленный и работающий на общественных началах. Может ди государство (РФ) как-то "поставить тут палки в колеса"? какая правовая сторона вопроса? УК, ГК итд итп.

У меня открыть счет и пластиковая карта в Альфа-Банке. Недавно попытался воспользоваться интернет-банком для покупки услуг, но оказалось, что мой счет банк заблокировал по подозрению в каких-то махинациях и просят посетить офис банка и предоставить подтверждающие документы по каким-то операциям, дистанционно вопрос решать не хотят, а офиса в моем городе, в котором сейчас проживаю, нет. Я не хочу нести затраты по времени и деньгам для посещения офиса в другом городе. Как быть?

1) Могу я письменно (по почте) обратиться в банк, потребовать объяснений и предоставить по почте необходимые документы не смотря на то, что банк требует посещения офиса?

2) Могу я возместить в судебном порядке компенсацию по потерям полагающихся процентов или за поездку в другой город?

3) Могу ли я получить компенсацию (в судебном порядке) с банка за то, что потрачу дни своего отпуска на поездку в их офис?

4) Можно ли подать иск в своем городе, а не по месту нахождения банка?

Действующее ООО я директор, ООО попало под мониторинг и банк вынудил закрыть счет. Сейчас приобрел новое ООО счет в том же банке. Вопрос: может ли банк отказать в смене директора?

Сбербанк заблокировал карту после месяца использования. Хочу расторгнуть договор. Возможно ли мне вернуть деньги за годовое обслуживание ибо услуга оказана не в полном объёме? если да, то на какие законы можно сослаться? Спасибо.

Тинькоф заблокировал счет ООО и требует кучу документов, что-то отправляем, не подходит. Написал запрос на закрытие счета и переводе средств в другой банк, получил намек "не предоставите документы - процесс пойдет другим вектором".

Сбербанк заблокировал счета ссылаясь на то что я якобы являюсь генеральным директором и через мою дебетовую карту проходят операции сомнительного характера. Я физическое лицо и через мою карту проходят маленькие суммы денежных средств, поход в магазин перевод денег с карты на карту. В пере выпуске отказывают, возвращать денежные средства на счет в другом банке или наличкой через кассу тоже получаю отказ. Что делать?

Столкнулся с такой ситуацией, я ИП. есть открытые расчётные счета в банках, один из них ограничил доступ к средствам, уже на протяжении больше 2 х месяцев ничего не могу сделать, запросили документы, отправил.. бестолку! Предложили единственный вариант это закрыть счет и перевести остаток средств на другой р/с, писал заявление о закрытии, до сих пор не могут закрыть счёт и отправить деньги ссылаясь на п 11 ст 7 115 фз. Как быть в данной ситуации, это единственный источник дохода, те средства к которым ограничен доступ..

Тиньков заблокировал счет по "подозрительной" операции перевода, что именно не говорят, ничего не запрашивают, по телефону сказали что это не 115 фз... написал в чат заявление о одностороннем разрыве наших отношений и указал куда перевести деньги с счета. Операторы сообщили что отказываются пока не будет завершена проверка... что именно не так не сообщают, т.е. нарушают закон, я не могу както защитить себя предоставив необходимую информацию... куда писать в ЦБ? чем аргументировать, подскажите пожалуйста.

Вот подскажите вчера зашла в сбербанк онлайн а там увидела на вашей карте арест или взыскание. После этого зашла к приставам посмотрела меня там нет вот мой вопрос мог ли банк ареставать карту без пристава и что мне делать дальше.

В сбербанке мне заблокировали счет по Ф-115 и попросили подтвердить источник доходов. Переводов с ООО на мой счет небыло, мне переводил деньги сотрудник этой организации (еще не факт что он там устроен) на закупку товара. Я действительно закупал товар на что есть все подтверждающие документы, но закупал за границей, т.е. конвертировал в валюту и оплачивал с другого банка. Выходит, я занимался предпринимательской деятельностью и извлекал прибыль хотя на преступление там не тянет (административное только, разница между доходами и расходами небольшая). Получается если я покажу, что предпринимательствовал банк в любом случае оставит блокировку. Или мне нужно от ООО заключить договор (если попрошу мне сделают) на оказание услуг по закупке товара, имею ли я на это право?

Банк заблокировал счет ООО, возвращать покупателям отказывается, перечислять поставщику тоже, в других банках отказывают в открытии счета, что делать? Как вернуть деньги?

Заблокировали счёт ООО в "тинькофф банк" предлагают перевести остаток денежных средств только на наш счёт в другом банке. В других отказывают в открытии счёта, без объяснения причин. Как можно забрать свои деньги?

Сбербанк заблокировал счёта из за нарушения ФЗ 115, требует объяснения перевода денежных средств с расчетного счёта ИП на карту физического лица в суммах 300-400 тыс. руб.каждый месяц за 2017 год. Что грозит физическому лицу?

У меня на сайте судебных приставов висит долг в размере 2,8 млн. А на карте заблокировали 15 млн. Связался с банком они ссылаются на это ИП. Подскажите пожалуйста как проверить откуда образовалась такая задолженность. Спасибо.

Мужу приставы заблокировали зарплатную карту, т.к. у приставов в базе висел исполнительный лист от 2011 года, но долга никакого не было. В 2016 году приставы насчитали якобы задолженность по алиментом по этому листу, хотя муж оплачивал все и взыскатель никаких заявлений не подавала. Теперь с карты снимают 100 % зарплаты. У него на иждивении ребенок. (т.е. семью оставили без средств существования). Пристав разговаривать и слушать ничего не хочет, отвечая как всю сумму насчитанную снимем так и арест снимем. Начальнику заявление тоже писали, никакого ответа не получили. Как поступить в данной ситуации?

В сбербанке заблокирован расчетный счет, невозможно снятие оттуда денег, только перевод на расчетный счет другого банка, а при подаче на открытие счета в другом банке - приходит отказ от банка. Как вывести наличность? Или как поступить?

Мы с мужем не в разводе. (но в месте не проживаем). Я подала на алименты. Позвонили из суда. Сказали забирать документ и нести его в бухгалтерию или фссп.

На работу нести я сама не хочу. А если я унесу приставам у него заблокируют карты или как это происходит, чтоб мне выплачивали на детей алименты?

Должник написал расписку на 450 тысяч, деньги не отдал, говорит что нет - предлагает написать любые бумаги для возмещения со своих счетов ИП и ООО арестованных по 115. К следователю идти нет смысла - сразу сказали что дело будет лежать вечно, уже был опыт потерпевшего в этом отделе, идти надо сразу в суд. Имущество у должника записано на родных, счета тоже. Нужно только списывать с его заблокированных счетов - нужна консультация и официальное сопровождение для содействия суда, потому что самому туда идти бессмысленно как и в отдел.

Мне недавно исполнилось 18, и за последние годы скопилась сумма более 4 млн на покупку интересующего меня автомобиля (желательно от дилера).

Но я нигде не работал, не имел никакого официального дохода, только получал платежи с криптовалюты (все доступы к крипто кошелькам уже утеряны) и с обменников, на анонимные кошельки, после переводил все на свои карты в нескольких банках, после снимались в банкоматах в соответствии с предпочтениями банков (постепенно небольшими суммами, для избежания блокировки счётов).

Так вот, возможны ли какие-либо последствия от налоговой, после покупки авто за наличку?

В случае чего, есть в запас ещё пару млн (если возможен вариант оплаты, не оплаченных налогов)

Здравствуйте, один мой друг пользуется кредитной картой. Он кладёт наличные на счёт, а потом расходует их по мере надобности. Получается около 600.000 рублей в месяц, что приблизительно в 20 раз больше его официального дохода. Насколько это опасно с т.з. привлечения внимания заинтересованных органов (мой друг не госслужащий)?

В случае возникновения такого внимания, что конкретно можно ответить на вопрос «откуда деньги» чтоб пресечь дальнейшие расспросы?

Работаю фрилансером. Сейчас поступил долгосрочный заказ, по ходу выполнения которого планируются ежемесячные выплаты мне в размере около 300 тысяч рублей в течении нескольких месяцев / года. Деньги будут переводиться на банковскую карту.

Как обстоят дела "с той стороны" - физическое это или юридическое лицо, платят ли они налоги с этих денег или нет, и всё в этом духе - неизвестно (и не поддаётся выяснению по причине недоверия к заказчику в этом вопросе).

Вопрос - могут ли у меня возникнуть какие-либо проблемы с налоговой или какими-либо другими государственными органами (Россия)?

Если могут - какие именно, на сколько серьезные и с какими последствиями?

Заранее благодарю за ответ.

Поставили ограничение на исходящие операции по киви кошельку, там деньги, поступают мне туда деньги из разных источников, в качестве благотворительности, с продаж из инстаграмма, рассчетов с коллегами, возврат долго и тд.Требуют объяснительную написать о сути этих денег, как правильно написать? И что? чтобы не дай Бог не придрались к чему-то потом.. Заранее спасибо!

Пользуюсь картой другого человека (должник, но расчитался), ее банк заблокировал (подозрительные операции). хозяин "сидит"...как снять деньги с карты или разблокировать?

Тинькофф прислал мне в чате сообщение "...по итогам комплексной проверки ваших документов Вам ограничено ДБО...". Как Вы понимаете отношения к ПОД/ФТ я не имею. Как Вы порекомендуете поступить далее?

4 года назад знакомая попросила оформить за деньги банковскую карту. Сейчас я понимаю уже, что произошло, тогда я искренне не понимала. Оформили, на карту поступила какая-то сумма, но ее быстро обнулили. И банк быстро заблокировал карту по 115. Что мне сделать, как снять ограничение?

Пожалуйста. В условиях банковского обслуживания указано, что в случае расторжения ДБО по инициативе клиента, банк имеет право блокировать все дебетовые карты клиента.

В заявлении на закрытие ДБО, которое подписывает клиент, указано, что дебетовые карты будут заблокированы.

При этом, после передачи в банк данного заявления и фактического расторжения ДБО карты продолжают работать. Т.е. по каким то причинам банк карты не заблокировал.

Вопрос, чем это грозит банку? Получается банк нарушил условия обслуживания?

Банк заблокировал дебетовую карту, без объяснения причин, в отделении требуют закрыть карту в одностороннем порядке при чем процент выдачи остатка по счету варварский, но заявление должно исходить от меня, письменных требований не предоставляют. Карту открыл недавно, перевел деньги на нее со своего сберегательного сч. из другого банка и была еще пара операций по снятию в банкомате. Условий использования не нарушал, ст 115 ФЗ о противодействии не применима. Что делать в такой ситуации?

Как легально вывести и задекларировать выигрыш в онлайн казино избежав при этом блокировки счета в банке. И если банк потребует доказать происхождение средств, что отвечать?

Я вступаю в наследство мой покойный муж оставил деньги на счету в Швейцарии. Он занимался высоко технологическим оборудованием работал на фирму американскую перевозил оборудование в Россию через Российскую фирму в этой фирме он официально не работал. То есть эти деньги как бы серые. Так собственно и заработан капитал и положен в банк. Мне сказали отослать распоряжение в банк на какой счëт перевести деньги так как больше 100 тысяч там нельзя хранить а там сумма больше. Вопрос в чëм при пересылки денег банк корреспондент запросит происхождение денег или нет ну понятно, что документы, что это наследство есть а могут запросить происхождение этих денег откуда мой муж их взял?

Документы предоставил. Все равно отказали. Как разблокировать карту и доступ в Сбербанк Онлайн.? И какие последствия если не пытаться разблокировать?

У меня есть дебетовая пластиковая карта Банка-1, открытая на физлицо, на которую я перевожу средства со счёта моего ИП, открытого в другом банке Банк-2. Банк-1 запросил у меня сведения подтверждающую уплату налогов по ИП, и документы подтверждающие наличие объектов недвижимости и др.имущества, с помощью которого я веду свою деятельность ИП. Я предоставила им эти документы. Но мой счёт заблокировали и для разблокировки устно запросили выписку по счёту ИП в Банке-2 и все договора и акты выполненных работ по ИП. Правомерны ли действия и требования Банка-1?

Банк заблокировал карту (счет), не могу ни списать средства ни оплатить что либо, меня не предупредили об этом, писал в поддержку, сказали поставлено ограничение, чтобы снять - нужно предоставить документы (на что - не понятно) Продавал и покупал криптовалюту, траты за месяц 150000, что делать? Какие документы нужно подавать?