Блокировка счета по 115 фз - 285 советов адвокатов и юристов

Я перевела деньги из другой страны. Деньги мне дал друг, который там находится. У меня заблокировали карту и просят справки, откуда у меня деньги. Что делать в этом случае?

ЗАБЛОКИРОВАЛИ КАРТУ СБЕРБАНКА. пришло смс, ваш счет заблокирован со статьей 115 ф 3. предоставьте происхождение средств за 4 месяца.

По отзывам это долгая волокита. Да и оплачивали мне за услуги, за продажу техники и так далее. Могу ли я просто закрыть счета в этом банке и забрать свои деньги? И ЧТО В ТАКИХ СЛУЧАЯХ НАДО ОТВЕЧАТЬ В ПИСЬМЕ. так как финансовая деятельность со счетом запрещена по моему. Банк подумает что я занимаюсь коммерческой деятельностью, хотя я пользуюсь картой в личных целях. Заблокировали 500.000 рублей. Да и живу я в ЛНР, про какие налоги может идти речь, хотя тут я их плачу.

Оформил банковскую карту, счёт данной карты использовал как зарплатный. Через какое то время банк присвоил статус недоброжелательного клиента, не выдаёт карту несколько месяцев и никаких решений вопроса не происходит. При попытке закрыть счёт и вернуть деньги говорят что вообще могу ничего не получить. Правомерны ли действия банка? Как поступить.

Покупаю квартиру через акредитив, после зачисления денег наличными на счет сбербанка 3 500 000, с меня потребовали предоставить документы подтверждающие происходение данной суммы. Я предоставил договор дарения в простой письменной форме от мамы, это банк не устраивает, требуют 2 НДФЛ, но у меня есть только за последние четыре года и там сумма максимум на 1 000 000 р.

Что мне делать, деньги копил более 10 лет, не хочется их терять. Если я куплю справку 2 НДФЛ и предоставлю ее, не привлекут ли меня за это?

Возникли ряд вопросов. Я являюсь фрилансером, официально не трудоустроена, налоги не плачу. Всю деятельность осуществляю в интернете. Получаю доход от физ лиц на карты.

Имею несколько карт в разных банках, приходят переводы от 4-7 чел на каждую карту, примерно приход по 500-5000₽. Доход месяц выход около 100-200 тр на каждой карте.

Суммируются ли все эти суммы от разных банков? Какие могут быть последствия от налоговой? Может ли вообще налоговая заинтересоваться мной? Может ли банк потребовать подтверждения переводов?

Занимаюсь покупкой и продажей криптовалюты. Банк Тинькофф заблокировал карту, после запроса по 115 фз в связи с большим количеством переводов от третьих лиц. На почту пришел запрос документов от банка на основании 115-ФЗ со сроком отправки документов. Далее мне ограничили доступ к счету, ссылаясь на пункты условий договора, хотя мною были предоставлены все документы, затребованные банком.

Банк заблокировал дистанционное банковское обслуживание и предлагает совершать операции по бумажным платёжным поручениям предоставляя их лично, у тинькоф банка офис находится только в городе Москва, я живу в 5000 км от Москвы. Можно ли через суд разблокировать ДБО?

Мне заморозили счёт, точнее приостановлено работа счета по пунктам 4.5. И 7.3.9 укбо Тинькофф

3 дня меня мурыжили отправил им документы, потом запросили ещё документы и сказали ещё ждать.

Обязан ли я платить подоходный налог за занятие предпринимательской деятельностью (при условии, что на данный момент мне 15 лет и я физически не могу оформить ип). Сейчас на выходных мне должен перейти достаточно крупный перевод одной суммой, боюсь что заблокируют карту. Такое возможно? Как вообще действовать в такой ситуации?

У меня оформлена самозанятость и я выполняю прооект как программист. Стоимость проекта 5 миллионов. Есть ли какие-то подводные камни по поводу оплаты на данную сумму банковским переводом? Что нужно иметь мне и заказчику?

Иностранная компания (ЮР 1) является учредителем Учредителя-иностранца (ЮР 2) Общества (ЮР 3) в России (ООО), косвенно владеющая 100 % долей участия в Обществе предоставила займ, по отношению к ООО (ЮР 3) Иностранная компания (ЮР 1) является ли прямым инвестором (в отношении инвестиций из-за рубежа) или он относится к связанной стороне? (вопрос в отношении заполнения отчета для ЦБ о прямых инвестиция в РФ)

Как перевести денежные средства с карты Тинькофф на карту Сбера, карта Тинькофф заблокирована по 115 - ФЗ. Приложение онлай банк Тинькофф тоже заблокировали. Счёт не закрывают и не переводят деньги. Заявление на закрытие счета было ранее написано и отправлено.

У меня такой вопрос: физлицо с двойным гражданством (Армения, Россия) продает квартиру в Армении, в связи с этим 2 вопроса:

1)Правильно ли понимаю, что налог (НДФЛ, иной налог) уплачивается только в Армении?

2)При получении денег в сбере (в России) ,сбер будет запрашивать документы мол откуда деньги? Требовать копию договора?

Банк заблокировал карту, молча, без предупреждения, нет долгов, нет никаких переводов за границу, мошеннических действий тоже не было, карту не теряла, средства на ней небольшие, карта зарплатная. Обращалась и на горячую линию 4 раза, два раза ходила в отделение банка, это кстати Газпромбанк, ни разу ничего вразумительного не сказали, причину упорно не озвучивают, говорят-ждите, прошёл уже почти месяц, в ответ-тишина. Правомерны ли такие действия банка и чем вообще может быть вызвана такая ситуация?

ООО за 2019 год не прошла аудиторскую проверку. Объем продаж составил 666796,1 тыс руб. Активов нет. Как правильно ответить банку который требует аудит чтобы избежать штрафных санкций.

Есть ли какие-то ограничения банков или налоговой по переводу денег от одного физ лица к другому физ лицу? Есть какой-то лимит в месяц или общий лимит? Как часто можно отправлять?

Перевод внутри банка Тинькофф. Перевод в рублях.

Физ лица НЕ родственники, никаких договоров между физ лицами не заключено. Никаких комментариев в назначении платежа не указывается.

Если предусмотрены ограничения, то какие последствия могут быть за их нарушения?

Пытаюсь найти квалифицированный ответ на свой вопрос. С кредитной карты сделан перевод на карту в другом банке. Операция выполнялась с 2-х суточной задержкой. В день операции сумма первода блокируется на счете кредитной карты (холдируется). Вечером этого же дня держатель карты по горячей линии блокирует эту карту и перевыпускает ее, т.е. к вечеру того же дня к счету привязана уже другая кредитная карта. А первоначальная уже недействительна, не существует. Черех 2 суток производится списание со счета кредитной карты заблокированных средств и перевод их на карту в другом банке. Вопрос: насколько правомочно выполнение операции через 2 суток когда кредитной карты первоначальной уже не существет. А с новой карты никаких операций не производилось.

Я, как физическое лицо по договору займа в 2016 году заняла 7 350 000 рублей тоже физическому лицу. Так же есть расписка на эту сумму. Получилось так, что сейчас пришлось обратиться с иском в суд об истребовании с должника невыплаченной мне суммы. Почему судья в судебном заседании удовлетворяет ходатайство ответчика о принятии мер противодействия незаконным финансовым операциям и потребовал копию моей трудовой. Также направил запросы в налоговую и Росфинмониторинг. Насколько это правомерно? Хотя-бы подскажите пожалуйста, как на это реагировать? Значит, когда ответчик занимал такую сумму, ему не интересно было откуда деньги, а как пришло время расплаты, так все решили залезть в мой карман. Спасибо!

Ситуация такая: я зарегистрирована как ИП, но не успела перейти на патент, работаю по УСН 6%. Мне завтра должны перевести 396 тысяч рублей. Скажите, пожалуйста, если я до конца года перейду на патент, то я все равно с этих денег должна буду 6%? и еще - а если я эти деньги получу не на расчетный счет ИП, а на свою дебетовую карту сбербанка, то мне тоже придется с них платить налог, сколько он составит в таком случае?

Добый день, на кошельке мтс (номере телефона, мобильного оператора) застряла сумма денег (около 70000 рублей), которую я не могу получить обратно. Я уже написала заявление о закрытии данного номера телефона, с просьбой перечислить деньги на мою банковскую карту, мтс номер закрыли, но деньги удерживают, запросили информацию об источнике пополнения, предоставить документы подтверждающие экономическое основание для зачисления средств (договор займа, подряда итд). Также мтс указывают, что на основании п.12 ст. 7 ФЗ-115 отказ от выполнения операций по возврату денежных средств, внесенных в качестве аванса, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности ПАО "МТС".

Деньги на мтс были зачислены с карты мне не пренадлежащей, были присланы мне другом из-за границы и являются материальной помощью. Теперь я не могу их получить.

Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?

Хочу сделать пожертвование в общественную организацию, но при этом остаться инкогнито. Подскажите, какие могут быть риски у общественной организации? Как мне правильно оформить назначение платежа, чтобы минимизировать риски у общественной организации.

Обменял крипту через криптовалютный обменник, на 700 тыс руб, обменники в основном переводят деньги просто переводом от физического лица, то есть для банка это выглядело как будто мне на карту кто то перевел 700 тыс просто. Написал заявление в банк, описал ситуацию. Банк ответил что нужно чтобы то физ лицо которые мне переводило деньги обосновало свою операцию, но это невозможно.

Как мне теперь вывести деньги из банка (сбербанк) , слышал что можно написать заявление на прекращение сотрудничества и выплатят деньги.

Могут ли они отказать? И как лучше действовать в этой ситуации?

Сложилась такая ситуация, что необходимо подать заявление в банк на отзыв согласия на обработку персональных данных, которое было дано при выпуске дебетовой карты. Так как в банке нет бланка на отзыв, написал заявление в свободной форме, распечатал и подписал. От сканировал его, и отправил сотруднику банка в личном кабинете, через чат. Но они отказываются принимать заявление в электронном виде, и ссылаются на то что они могут принять заявление только в банке. Такой вопрос, обязан ли банк принять заявление в электронном виде, или же в этой ситуации прав банк, и я по закону должен к ним идти?

Банк заблокировал обе карты-ту на,которую перечислялись деньги со счета юр.лица, и зарплатную, на которую поступает детское пособие. Что в данном случае делать?

Вопрос такой: купил я в июне квартиру в ипотеку, мы с женой переехали, а старую квартиру продавать не стали перевезли туда тещу. Решили продать квартиру тещи и на полученными деньгами погасить часть взятой ипотеки. Так вот теперь вопрос, квартиру продает теща за 2.8 млн. р. а ипотека оформлена на меня, так как сумма не маленькая у банков стоят фильтры которые могут ее заблокировать при переводе и попросить предоставить документы... Как правильно необходимо оформить перевод этих денег в счет ипотеки, чтобы в случае срабатывания автоматических механизмов блокировки банка было достаточно документов для ее снятия? С помощью дарственных или еще как, чтобы не попасть под блокировки банков...

Облагается ли налогом банковский перевод в Россий отправленный разными физлицами другому физлицу на сумму 600 тыс руб в месяц?

В результате бракоразводного процесса в США после раздела имущества мне был выписан чек Citibank на крупную сумму. Обналичить чек иностранного банка в России представляет собой проблему (и как я поняла, едва ли возможно на практике).

В связи с этим есть два вопроса: Подскажите, пожалуйста:

1) Каким способом оптимальнее всего перевести единоразово крупную сумму из США в Россию, с минимальными фин. затратами и надежно?

2) Будет ли данная сумма в России облагаться налогом? Скажем, если на мой счет в Сбербанке единоразово поступит очень крупная сумма с моего американского банковского счета, будет ли она как-то облагаться налогом и каким? И есть ли варианты избежать налогообложения при переводе крупных сумм из-за границы?

Суть вопроса вот в чем: Сбербанк заблокировал мою дебетовую карту, мотивировав законом 115 ФЗ, я как физлицо получил более 300 тысяч руб. за свое хобби (занимаюсь дизайном интерьера) и, ссылаясь на договор банковского обслуживания (пункт 8.3, стр 25). У меня есть договор подряда от юрлица, что я обязуюсь оказать услуги по дизайну интерьера. Принесла договор в банк, удовлетворив их просьбу. Через несколько дней, банк почему-то потребовал еще и акт выполненных работ, штат сотрудников, и отчетность какую-то, типа налоговые платежи, аренда помещения, от того юрлица, которое перечислило мне деньги за мою услугу. На что юрлицо, бухгалтерия объяснила, что отчетные документы смогут предоставить только после сдачи отчетности второго квартала. Как мне оспорить нелепое банковское требование? И почему я не могу получать на свою банковскую карту деньги за свое хобби? Как мне жить на данный момент, на карте все мои деньги!

В октябре 2014 года я продал машину и автосалон перевёл деньги за неё на банковскую карту русский стандарт (дебетовую) после чего её банк заблокировал и потребовал договор по этой сделке после предоставления договора, разблокировки не последовало а наоборот он заблокировал 5 кредитных карт, по ним я исправно платил больше года и постоянно подавал заявление на разблокировку но получал отказ. Возможно ли реструктуризовать эти кредитки или их разблокировать через суд или другим способом? Спасибо.

Мне был совершен перевод денег 293000 я пытался все сразу снять но банкомата выдав 40000 дальше карта заблокировалась далее обратившись в отделение банка мне сказали что деньги заморожены банком и что они их вообще не видят но после многочисленных звонков куда то сказали писать обращение и ждать прошло больше месяца до сих пор тишина.

У меня на счете в банке есть большая сумма денег, полученная от продажи квартиры. Хочу половину подарить взрослой незамужней дочери.

Как это лучше оформить? Просто переводом с моего счета на ее? Надо ли указывать, что это подарок? Должна ли дочь подавать что-то в налоговую? Могут ли потом возникнуть вопросы, откуда у нее такие большие деньги?

Может кто-то чем-нибудь сможет помочь? Ситуация такова:

Верифицированный аккаунт на себя с 2018 года на blockchain.com (не в мобильной версии!) . Как только они сделали процентные накопительные счета, перевел туда практически всю сумму. В 21 м году решил воспользоваться этими деньгами, но обнаружил, что вывод с процентного счета ограничен. С обычного счета вывод работает. Начали писать в поддержку. Предоставили все запрашиваемые данные. Потом начались те же вопросы по второму кругу. Опять на них ответили. А сейчас пишут что то вроде: "вашим вопросом занимаются специалисты, в скором времени мы с вами свяжемся, ждите...". Уже идет восьмой месяц ограничения вывода средств, а воз и ныне там... Пишут все так же,что бы ожидали... Уже ходили к местному юристу, написали досудебное письмо. Ответа все так же нет. Подскажите как действовать в данной ситуации?

Буду благодарен за любой совет по теме. Спасибо!

Моя карта заблокировалась, а него должны были поступить выплаты... но смс я ещё не получила и баланс ещё не изменился.. могли ли они на придти из-за заблокированной карты?

Заблокировали карту и сбербанк онлай - переводил незнакомому физлицу деньги, чтобы разблокировать нужно придти в любой офис сбера. Что отвечать о экономической причине перевода. По телефону я сказал, что переводил по просьбе хорошего знакомого, но не хочу его называть, будут ли астойчиво выяснять его имя?

Я с Донецка (ДНР) в России шабашил на стройке вернулся домой деньги снять забыл есть обнальщики российских платежных систем. Я на их карту переводу со сбербанка онлайн, а они мне наличкой на руки, за это берут 5-7% от суммы. За налоги не переживаю в том вопросе я разобрался. За такую обналичку переживаю.

Мне за это уголовная ответственность грозит или административная?

Карту заблокировал сбербанк. На карту поступали деньги в качестве доплаты за товар, взятый в торговой точке. Ип на вмененке. Какие надо предоставить банку документы, если с этими физ. лицами сотрудничаю без договоров на доверии?

Банк Русский стандарт заблокировал средства по карте. Причины блокировки не называют. Говорят, пишите заявление, рассмотрим. Правомерны ли действия банка?

В 2022 году банк заблокировал мне обслуживание, ссылаясь на 115-Ф 3 с, заблокировал мне счета и карты. Я сходил в банк, мне сказали что нужно предоставить кучу документов, либо закрыть счет. Я отложил это дело, придя туда снова через год с тем что бы закрыть счет, обнаружив остаток 0 рублей. Баланс у меня там был 90.000 рублей. За это время банк списывал 12.000 рублей помесячно (у меня был ультима тариф) да, и отказался возвращать за обслуживания деньги, хотя этот год все карты и счета, мобильное приложение было заблокирована. Есть ли перспектива вернуть деньги за обслуживание в суде?

До СВО я получал роялти за музыку от западных компаний по белому на счет ИП, платил налог. Сейчас эти компании готовы отправлять мне роялти в биткоинах. Но как мне показать их налоговой, если платеж придет через обменник от физлица с карты на карту? Я принял несколько платежей с обменника на суммы около полумилиона на личную карту, но волнуюсь, что у налоговой могут возникнуть вопросы. А я обманывать никого не хочу и готов платить налог, но как?

17 числа qiwi.ru заблокировали мой электронный кошелек, со средствами на счету - 50 000 руб. С тех пор было оформлено несколько запросов, а именно в тот же день 17 января - обещали дать ответ в теч 5 дней. Ответа не поступило. По истечении этого срока было обращение в телефонную техподдержку, которая попросила обратиться в раздел Помощь на сайте, и оформить запрос в клиентскую службу поддержки. После оформления мне пришел ответ, что в течении 48 часов мне должны дать ответ. До сегодняшнего дня и не получил никакого ответа. Все сроки вышли, идет банальное игнорирование. Мои средства задерживаются без основания, я получаю моральный и финансовый ущерб от этих действий. Меня интересует защита моих прав, для подачи заявления в соответсвующие органы в надежде на наказание за абсолютно неподабающее отношение к клиентам.

На данный момент я нигде официально не работаю, в период поиска работы временно помогаю подруге с ее интернет-магазином и клиенты кидают мне переводы на карту. В день около 10-15 переводов, а вечером я перевожу выручку ей. В связи с новым законом с 1 июля, слухами о налогообложении переводов и массовой панике, насколько это все рискованно? Суммы довольно скромные, переводы от разных людей, иногда люди указывают в назначении, что это расчет за конкретную вещь, плюс я нигде официально не трудоустроена. И я боюсь, что у налоговой могут возникнуть ко мне вопросы по движению средств, которые мне даже не принадлежат. Работать по данной схеме я не собираюсь, просто замещаю подругу в отпуске, получая с этого определенное денежное вознаграждение. Насколько это рискованно? Что мне грозит в соответствии с законом? Нужно ли мне будет потом платить налог с переводов? У меня есть чувство, что согласившись помочь, я очень сильно подставляю себя.

Племянник (студент) был осуждён по статья 282 часть 2 в июне 2016 за размещение на странице вконтакте 3 картинок "разжигающих межнациональную вражду",в сборах не учавствовал, взглядов ни каких не придерживался конкретных, вообще домашний мальчик. Решение суда, двести часов работ в жкх. Всё бы и ни чего, но сейчас при устройстве на работу, он не может получить банальную зарплатную карточку! Ответ банка, что "экстремист"! Объяснили, что существует некий список и мой племянник туда попал. Сразу два вопроса:1 срок дейстсия данной статьи? Снятие судимости...2 Как выйти из данного списка, что б получать зарплату как все служащие, на карту? Спасибо.

Вопрос по легальности схемы работы по дропшипингу через посредника. Далее будет абзац с сайта посредника ТиБиМи. Дропшиппинг с Китаем - это возможность для вас заработать на товарах из Китая без вложений. Вы узнаете как продать товар через интернет, по какой цене продать товар и как заработать на Таобао (Taobao) и Алибаба (Alibaba, 1688).

Дропшиппинг с Китаем.

Клиент оформляет и оплачивает заказ на вашем сайте по вашей цене с накруткой.

Вы оформляете и оплачиваете заказ по закупочной цене на сайте посредника ТаоБао.

Посредник ТаоБао выкупает и отправляет заказ клиенту. Является ли это легальной работой, не серая схема? (Сертификат они могут запрашивать у китайских продавцов, но он будет китайского образца.)

У мужа ИП в Точке, я домохозяйка (не работаю, на бирже не состою, доходов не имею), он мне переводит на ведение общего хозяйства деньги прямо с ИП на картe физлица Сбера. Могут ли быть какие-то последствия? Опасаюсь причисления этих переводов в доходам физлиц и утроения налогообложения (УСН 6%, НДФЛ 13%). Муж пишет "жене на хозяйство" в назначении платежа:).

'Использована информация юридической социальной сети https://www.9111.ru'

Скажите пожалуйста у меня сложилась такая ситуация. Я брала займ под МК куплен дом документы сдала на займ и дом в ПФ сегодня мне звонили с займа и сказали что денег МК не поступали а в ПФ говорят что деньги перечисленных организации у которой я брала займ.

Получилась такая ситуация... Год назад очень нужны были деньги, срочно надо было оплатить за учебу, иначе бы отчислили. Знакомая предложила легкий способ подзаработать, открыть на себя дебетовые карты и продать их. По началу было все хорошо. Карты были из 3 банков. Затем Сбербанк заблокировал все мои карты и в частности те которыми пользовалась я. С заблокированного счета с этими людьми мы вывели деньги, а я осталась в. Конечно же я звонила и просила этих людей мне помочь, но конечно же они мне ничем не помогли. Очень стыдно куда я вляпалась, не знаю есть ли выход вообще из этой ситуации... Ведь даже при устройстве на работу, если организация будет сотрудничать со сбербанком то мне и зарплатной карты не выдадут. Как быть в этой ситуации? Очень прошу помочь мне и подсказать что делать!

Имею ИП, все перечисления проходят через р/сч сбербанка, потом я денежные средства перечисляю на мою же карту в этом же банке. Служба безопасности запросила подтверждающие документы на весь оборот денежных средств. Документы были предоставлены. А сегодня все карты заблокировали. Что делать?

Интересует следующий вопрос: я гражданин Украины, уже почти как год живу в России;

зарабатываю через интернет, деньги приходят сначала на webmoney, потом вывожу их на

банковскую карту в дол. США в банки России. Вопросы:

1. должен ли я платить с них налог;

2. передают ли банки информацию о зачислении денег на мои счета;

3. есть ли какие-либо лимиты на месячные обороты, при которых банки должны

информировать налоговую о поступлении денег.